Handel: So laufen Kauf, Bewertung und Verkauf bei Private Debt NXT ab
Private Debt NXT ist ein sogenannter ELTIF (European Long-Term Investment Fund) und bietet Anlegern damit mehr Flexibilität als traditionelle Private-Market-Fonds. Der Fonds gehört dabei zu den semi-liquiden Anlageformen, bietet also regelmäßige Liquiditätsoptionen. Der Handel ist einfacher als bei klassischen Private-Debt-Fonds, aber komplexer als bei Aktien oder ETFs.
Kauf und Zeichnung
Nach Ihrer Entscheidung für Private Debt NXT wird in Ihrem Namen ein kostenfreies Verrechnungskonto sowie ein Depot bei unserer Partnerbank eröffnet. Käufe müssen rund 20 Tage vor dem monatlichen Handelstag bei LIQID eingehen, um im aktuellen Zeichnungsfenster berücksichtigt zu werden. Später eingehende Orders werden automatisch dem nächsten Handelstag zugewiesen. Bei Sparplänen wird die Lastschrift jeweils am ersten Bankarbeitstag im Monat ausgelöst und der Betrag am nächsten Handelstag investiert.
Bewertung
Der Nettoinventarwert (NAV), also der aktuelle Preis Ihrer Anteile, wird einmal pro Monat ermittelt und spätestens am 15. Arbeitstag des Folgemonats veröffentlicht. Anschließend erscheint er auch in der LIQID App sowie in Ihrem Kundenkonto auf liqid.de.
Verkauf und Rückgabe
Anteile an Private Debt NXT können nicht täglich verkauft werden. Rückgaben sind jeweils zum letzten Werktag eines Monats möglich – Voraussetzung ist, dass der Rückgabeantrag bis zum ersten Werktag desselben Monats eingegangen ist. Die Abrechnung erfolgt auf Basis des NAV des jeweiligen Monats, in der Regel innerhalb von zwei Werktagen nach dessen Veröffentlichung.
Gut zu wissen: Um die Stabilität des Fonds zu schützen, können Rückgaben auf 2 Prozent des Fondsvolumens pro Monat bzw. 5 Prozent pro Quartal begrenzt werden. In außergewöhnlichen Marktphasen sind temporäre Einschränkungen darüber hinaus möglich.
Sonderfälle: Übertragung von Anteilen
Eine Übertragung von Anteilen, etwa im Falle einer Erbschaft, ist jederzeit über LIQID möglich – unkompliziert und ohne zusätzliche Kosten.