Asset Allokation: So investieren Family Offices
Ein Family Office verwaltet das Vermögen einer sehr wohlhabenden Familie und steuert dabei Geldanlage, Nachfolge‑, Steuer‑ und Risikomanagement.
Wie investieren Family Offices?
Der jährlich erscheindende UBS Global Family Office Report liefert spannende Einblicke, wie Family Offices weltweit ihre Vermögen strukturieren und welche Trends sich abzeichnen:
- Der Anteil alternativer Investments (z. B. Private Equity, Private Debt, Infrastruktur) liegt bei vielen Family Offices im hohen zweistelligen Bereich.
- Vieles spricht für einen langfristigen Horizont, Geduld und die Bereitschaft, illiquide Anlageklassen zu nutzen.
- Regionale Fokusse: Viele Family Offices setzen stark auf Nordamerika und Westeuropa.
- Aktives Management hat nach wie vor eine große Rolle: Viele Family Offices nutzen weiterhin aktive, strategische Manager‑ und Produktauswahl.
Diese Erkenntnisse zeigen, dass Family Offices nicht nur klassisch in Aktien und Anleihen investieren, sondern gezielt alternative Anlageklassen in ihre Gesamtstrategie integrieren.
Umsetzung bei LIQID
Bei LIQID wird der Anlageansatz führender Family Offices auf individuelle Vermögenssituationen übertragen. Eine Kombination aus klassischen Kapitalmarktanlagen und alternativen Investments schafft die Grundlage für eine moderne Asset Allokation. Neben den Kapitalmarkt-Portfolios bietet LIQID Zugang zu einer breiten Palette weiterer Anlageklassen:
- LIQID Income investiert ausschließlich in kurzfristige Geldmarktpapiere sowie Anleihen mit guter bis sehr guter Bonität. Die Strategie eignet sich ideal für kurzfristige Anlageziele oder zur vorübergehenden Liquiditätsanlage – etwa im Hinblick auf zukünftige Kapitalabrufe.
- Private Equity PRO ermöglicht Investments in breit diversifizierte Dachfonds, während Private Equity NXT Co-Investments gemeinsam mit führenden Private-Equity-Managern bietet. So partizipieren Sie am Wachstum mittelständischer Unternehmen abseits der Börse.
- Private Debt NXT bietet Zugang zu privaten Kreditmärkten und zielt auf regelmäßige Erträge – unabhängig von den Schwankungen traditioneller Anleihenmärkte.
- Infrastructure NXT eröffnet die Möglichkeit, in globale Infrastrukturprojekte zu investieren – ein Anlagebereich, der für langfristige Stabilität und kontinuierliche Erträge steht.
- Venture PRO ergänzt das Portfolio um Beteiligungen an wachstumsstarken, innovativen Unternehmen in einer frühen Entwicklungsphase.
Durch diese Vielfalt wird eine Allokation möglich, die sowohl klassische als auch alternative Anlageklassen umfasst – analog zu den Ansätzen führender Family Offices.
Warum diese Kombination sinnvoll sein kann
- Eine breite Aufstellung, wie sie bei Family Offices üblich ist, hilft, Risiken zu streuen und Chancen in verschiedenen Anlagefeldern zu nutzen.
- Alternative Anlageklassen tragen zur Diversifikation bei und ermöglichen potenzielle Ertragsquellen jenseits der traditionellen Märkte.
- Der Zugang zu Anlageklassen wie Private Equity, Private Debt oder Infrastruktur ermöglicht eine strategische Ausrichtung auf langfristige Trends, so wie es Family Offices tun.
Gleichzeitig bietet die Kombination mit liquideren Anlagen (z. B. Aktien, Anleihen) die nötige Balance zwischen Wachstum und Stabilität.