Rebalancing: So steuern wie Ihr Portfolio
Sobald Ihr Anlagebetrag bei LIQID eingegangen ist, investieren wir ihn entsprechend Ihrer gewählten Anlagestrategie – sorgfältig, diversifiziert und nach wissenschaftlich fundierten Prinzipien. Nach dem Investment überwachen wir Ihr Portfolio kontinuierlich und nehmen bei Bedarf Rebalancings vor, um die angestrebte Struktur und Ihr individuelles Rendite-Risiko-Profil langfristig zu sichern.
Was bedeutet Rebalancing?
Rebalancing beschreibt die regelmäßige oder anlassbezogene Umschichtung einzelner Positionen innerhalb Ihres Portfolios. Ziel ist es, Ihre individuelle strategische Asset Allokation (SAA) – also die langfristige, strategische Aufteilung Ihrer Geldanlage auf verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen oder Rohstoffe – jederzeit im Gleichgewicht zu halten.
Denn durch Marktentwicklungen verändern sich die Gewichtungen im Portfolio automatisch: Steigt z. B. der Aktienmarkt stark an, machen Aktien möglicherweise einen zu großen Anteil Ihres Portfolios aus. In solchen Fällen greifen wir gezielt ein – verkaufen übergewichtete Anlagen, realisieren Gewinne und investieren in untergewichtete, oft günstiger bewertete Bereiche. So erhalten wir Ihre Zielstruktur und Ihr gewünschtes Rendite-Risiko-Profil aufrecht.
SAA: Die strategische Grundlage Ihrer Geldanlage
Die strategische Asset Allokation bildet das Fundament Ihres Portfolios. Sie basiert auf Ihrer Risikoneigung, Ihrem Anlagehorizont und Ihrer finanziellen Zielsetzung. Wir überprüfen Ihre SAA regelmäßig und passen sie bei Bedarf an, z. B. wenn sich die mittelfristigen Renditeerwartungen oder die Korrelationen zwischen Anlageklassen verändern.
TAA: Taktische Chancen gezielt nutzen
Neben der langfristigen Strategie nutzen wir bei bestimmten Anlagestrategien zusätzlich taktische Asset Allokation. Dabei geht es um kurzfristige, selektive Anpassungen, um Marktchancen zu nutzen oder Risiken zu reduzieren. Diese taktischen Maßnahmen erfolgen zum Beispiel bei LIQID Select, wo unser Investment-Team, unterstützt durch die Expertise der LGT, flexibel auf aktuelle Entwicklungen am Kapitalmarkt reagiert.
Wie oft wird rebalanciert?
Unsere Umschichtungen erfolgen grundsätzlich an definierten Handelstagen, mindestens einmal pro Woche. Einzahlungen, Auszahlungen oder Änderungen Ihrer Anlagestrategie werden dabei ebenfalls berücksichtigt.
Bei LIQID Global und LIQID Global Future führen wir tägliche Überprüfungen Ihres Portfolios durch. Sobald eine Abweichung von der Zielstruktur einen bestimmten Schwellenwert überschreitet, greifen unsere proprietären Algorithmen ein – präzise, diszipliniert und vollständig automatisiert.
Bei LIQID Select kombinieren wir diesen automatisierten Rebalancing-Prozess mit taktischen Entscheidungen unseres Investment-Teams. So können wir flexibel auf Marktveränderungen reagieren, Risiken gezielt reduzieren und zusätzliche Renditechancen nutzen.
Gut zu wissen: Sie müssen nichts tun. Alle Anpassungen erfolgen automatisch – transparent über Ihre Portfolioübersicht nachvollziehbar.