Kim Felix Fomm

Kim Felix Fomm ist Head of Portfolio-Management bei Liqid. Er befasst sich seit acht Jahren mit Investmentstrategien für hochvermögende Anleger. Im Anschluss an seine Lehre bei der BHF-BANK war er dort in den Bereichen Investmentanalyse und Asset Allocation tätig.

Blog-Beiträge

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    LIQID Investments GmbH

    Geldanlage

    Begrenzen Sie Ihr Risiko!

    Dass es keine gute Idee ist, sein ganzes Geld auf ein einzelnes Wertpapier zu setzen, leuchtet jedem intuitiv ein. Kaufen Sie zum Beispiel nur Aktien eines Unternehmens, ist Ihr Geld weg, wenn es pleitegeht. Verteilen Sie Ihr Kapital dagegen auf eine Vielzahl von Konzernen, ist ein Zahlungsausfall relativ problemlos zu verkraften.

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    Geldanlage

    Erwarten Sie keine Geschenke!

    Wenn es irgendwo etwas gratis gibt, zum Beispiel Bier, ist der Andrang meistens groß. Es dauert nicht lange, bis das Freikontingent ausgetrunken ist. Dann kostet das Bier wieder Geld und plötzlich ist der Durst nicht mehr so groß. Was bei Stadtfesten und anderen Feiern beobachtet werden kann, gilt noch viel mehr an den Finanzmärkten.

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    Geldanlage

    Achten Sie auf die Kosten!

    Wenn Sie eine Aktie oder Anleihe kaufen, fallen Transaktionskosten an. Bei Fonds kommen noch die jährlichen Verwaltungskosten und möglicherweise Ausgabeaufschläge hinzu. Auch der Staat hält die Hand auf und erhebt auf Zinserträge und Kursgewinne Steuern.

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    Geldanlage

    Verlassen Sie sich nicht auf Prognosen!

    Die künftigen Kurse von Wertpapieren lassen sich ebenso wenig zuverlässig vorhersagen wie beispielsweise das Wirtschaftswachstum und die Inflation. Ihre Entwicklungen hängen von dem Verhalten von Menschen ab und das ist bekanntlich unstet und schwer zu ergründen. Menschliche Entscheidungen werden von einer Vielzahl von Faktoren und Ereignissen beeinflusst, von denen heute noch keiner weiß, dass sie überhaupt stattfinden.

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    Geldanlage

    Investieren Sie nur in Produkte, die Sie verstehen !

    Anleger sollten grundsätzlich nicht in Finanzprodukte investieren, die sie nicht verstehen. Auch (oder gerade) dann nicht, wenn das Geschäft sicher und lukrativ erscheint. An den Finanzmärkten gibt es nichts geschenkt. Hohe Renditen sind immer mit entsprechenden Risiken verbunden. Doch selbst Profis stürzen sich immer wieder auf Anlagen, die sie nicht überschauen – in der Regel aus Gier.

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    Anlagestrategie

    Setzen Sie sich klare Ziele!

    Um eine für Sie passende Mischung von Finanzprodukten zu finden, sollten Sie sich zunächst Gedanken machen, welches Ziel Sie mit Ihrer Anlage verfolgen. Das ist von elementarer Bedeutung, denn daraus leitet sich auch der Zeitraum ab, über den Sie Ihr Kapital investieren können. Als Faustregel gilt: Je länger der Anlagezeitraum, desto mehr Risiken können Anleger eingehen, die ihr Kapital erhalten wollen.

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    Die Liqid-Select-Strategie

    Ein globales Dream-Team für Ihr Portfolio

    Liqid Select ist eine aktiv gemanagte Anlagestrategie. Auf Portfolio-Ebene treffen die Experten von HQ Trust die Entscheidungen. Spezialisierte Fondsmanager wiederum wählen einzelne Wertpapiere wie Aktien aus. In der Summe führt das zu breit diversifizierten Portfolios mit einer höheren erwarteten Rendite als im Marktdurchschnitt, bei gleichzeitig geringeren Wertschwankungen.

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    Vermögensverwaltung

    So funktioniert die Liqid-Global-Strategie

    Es gibt zahllose Möglichkeiten ein Anlage-Portfolio zu konstruieren, aber nicht alle sind auf Dauer erfolgversprechend. Das Fundament für eine langfristig solide Rendite bilden eine ausreichende Streuung der Risiken und geringe Kosten. Denn je höher die Ausgaben für Verwaltung, Handel und Finanzprodukte, desto niedriger fällt meistens die Rendite aus – und umgekehrt.

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    Vermögensverwaltung

    Gewichtung und Rebalancing der Liqid-Portfolios

    Um Strategien für das Rebalancing der passiven Liqid-Portfolios festzulegen und zu optimieren, hat HQ Trust auf Basis historischer Marktdaten Tausende mögliche Kursverläufe über mehrere Jahrzehnte simuliert. Die Daten führen zu Konzepten, bei denen die Einhaltung von Schwellenwerten in festgelegten Zeitintervallen überprüft wird.

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