Für jede Überzeugung das richtige Anlagekonzept.


Für das Geschehen an den Börsen gibt es fundierte, aber konkurrierende Erklärungsmodelle, aus denen sich zwei unterschiedliche Ansätze ableiten: die passive und die aktive Vermögensverwaltung. Zu welchem Sie tendieren, ist letztlich eine Frage Ihrer Überzeugung. LIQID bietet Ihnen beide Anlagekonzepte auf höchstem Niveau.

Passive Verwaltung zu besonders günstigen Konditionen.

LIQID Index ist unsere investierbare Benchmark – der Vergleichsmaßstab gegen den wir unsere Strategien messen. LIQID Index bildet die globalen Aktien- und Anleihemärkte entsprechend ihrer relativen Börsengröße mit zwei passiven Indexfonds (ETFs) ab: einer für globale Aktien, der andere für globale Anleihen mit guter bis sehr guter Bonität. Durch regelbasierte Umschichtungen stellen wir sicher, dass Ihr LIQID-Index-Portfolio stets Ihrem Risikoprofil entspricht. Für Anleger, die weder von der Portfolio-Optimierung noch von aktivem Fondsmanagement überzeugt sind und vor allem auf niedrige Kosten achten.

Passive Verwaltung mit zusätzlichen Anlageklassen.

Die LIQID-Global-Strategie gewichtet die Aktienmärkte der Welt anhand der regionalen Wirtschaftskraft, was einen gewissen Schutz vor Kapitalmarktblasen bieten kann. Verglichen mit ihrer Börsengröße werden Europa und die Schwellenländer übergewichtet, Nordamerika hingegen untergewichtet. In Ihrem Portfolio werden bis zu fünf Anlagekassen berücksichtigt: Aktien, Anleihen, der Geldmarkt, Gold und Industrie-Rohstoffe. Durch differenzierte regelbasierte Umschichtungen stellen wir sicher, dass Ihr LIQID-Global-Portfolio stets Ihrem Risikoprofil entspricht. Für Anleger, die auf globale Diversifikation setzen und keine höheren Renditen durch aktives Fondsmanagement erwarten. Weitere Informationen finden Sie hier.

Aktive Verwaltung mit höheren Renditechancen

Die LIQID-Select-Strategie basiert auf dem dreistufigen aktiven Anlageprozess von HQ Trust. Mit der taktischen Vermögenssteuerung passen wir Ihr Vermögen entsprechend Ihrem Risikoprofil regelmäßig an Marktveränderungen an. Während effiziente Marktsegmente über passive Indexfonds (ETFs) abgebildet werden, setzt HQ Trust in weniger effizienten Märkten auf ausgewählte aktiv gemanagte Fonds. Ziel ist es, nach Kosten höhere Renditen als der Marktdurchschnitt zu erwirtschaften. Es werden bis zu sechs Anlageklassen berücksichtigt: Aktien, Anleihen, der Geldmarkt, Gold, Industrie-Rohstoffe sowie Hedgefonds. Für Anleger, die auf globale Diversifizierung setzen und von höheren Renditechancen durch aktives Fondsmanagement überzeugt sind. Weitere Informationen finden Sie hier.

Globale Diversifikation, geringere Wertschwankungen.


Ein häufiger Fehler bei der Auswahl von Wertpapieren ist die Konzentration auf das eigene Heimatland. Die Folge: Fehlende Diversifikation und unnötig hohe Wertschwankungen. Natürlich kann selbst die ausgefeilteste Diversifikation Risiken nicht vollständig beseitigen. Aber sie können gedämpft werden. Bei uns wird Ihr Vermögen deshalb systematisch auf verschiedene Anlageklassen, Länder und Industrien verteilt.

Die LIQID-Global-Strategie im Vergleich.


Seit 2003 analysiert die firstfive AG marktübergreifend die realen Leistungen der professionellen Vermögensverwalter in Deutschland nach Kosten und macht so einen objektiven Wettbewerbsvergleich möglich

Ein Vergleich der LIQID-Strategien mit firstfive Wealth Management Indizes, welche die durchschnittliche Performance von Vermögensverwaltern nach Kosten darstellen, zeigt den Effekt von niedrigen Kosten, regelmäßigen Umschichtungen und einer breiten Diversifikation – hier am Beispiel der LIQID-Global-Strategie mit einer LIQID-Aktienquote von 70%.

Bitte beachten Sie, dass historische Wertentwicklungen kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung Ihres Portfolios sind.

Die hier gezeigte Wertentwicklung geht davon aus, dass ein Anleger am 31.5.2001 einen Betrag von €100.000 in die LIQID-Global-Strategie mit einer LIQID-Aktienquote von 70 % investiert hat. Im weiteren Verlauf ist das Portfolio analog unserer regelbasierten Umschichtungen (Rebalancings) angepasst worden, um das ursprüngliche Risikoprofil zu erhalten. Im Vergleich zeigen wir die Wertentwicklung des firstfive Wealth Management Index – moderat dynamisch.

Bei der Berechnung der Wertentwicklung gehen wir von der Wertentwicklung der unten aufgeführten Indizes aus, die in der LIQID-Global-Strategie durch jeweils einen ETF bzw. ETC repräsentiert sind. Von der Indexentwicklung werden die angezeigten ETF- und ETC-Kosten, sowie die LIQID-Verwaltungspauschale abgezogen. Bei den simulierten Umschichtungen im Rahmen des Rebalancings haben wir zusätzlich hypothetische Kosten von 0,20 Prozent bzw. 0,50 Prozent berücksichtigt. Erträge, die nicht in Euro erwirtschaftet wurden, haben wir zum jeweils gültigen täglichen Schlusskurs in Euro umgerechnet.

Anlageklassen Index Zeitraum ETF-Kosten
Aktien Emerging Markets MSCI Emerging Markets TR Net 1) 2) 31.05.2001 - heute 0,25 % p.a.
Aktien Nordamerika MSCI North America TR Net 1) 3) 31.05.2001 – heute 0,10 % p.a.
Aktien Pan-Europa MSCI Europe TR Net 1) 3) 31.05.2001 – heute 0,19 % p.a.
Aktien Japan MSCI Japan TR Net 1) 3) 31.05.2001 – heute 0,19 % p.a.
Aktien Pazifik ex-Japan MSCI Pacific Ex-Japan TR Net 1) 3) 31.05.2001 – heute 0,20 % p.a.
Rohstoffe Bloomberg Commodity Total Return 1) 2) 31.05.2001 – heute 0,55 % p.a.
Gold Gold Spot (Bloomberg Composite) 1) 2) 31.05.2001 – heute 0,36 % p.a.
Anleihen Investment Grade Barclays Global Aggregate TR Euro hedged 2) 31.05.2001 – heute 0,30 % p.a.
Anleihen High Yield Barclays Global High Yield TR 1) 2) 31.05.2001 – heute 0,50 % p.a.

1) Erträge in Euro (täglich zum Schlusskurs umgerechnet).

2) Bei Umschichtungen werden zusätzlich hypothetische Kosten von 0,50 Prozent berücksichtigt.

3) Bei Umschichtungen werden zusätzlich hypothetische Kosten von 0,20 Prozent berücksichtigt.

Prognosen und historische Wertentwicklungen sind keine verlässlichen Indikatoren für die zukünftige Wertentwicklung Ihres Portfolios. Es ist möglich, dass sich Ihre Anlage schlechter entwickelt als in den Prognosen und historischen Wertentwicklungen dargestellt.

Quelle: Berechnungen HQ Trust

Ihr digitales Family Office.

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