In einem umfangreichen Vergleichstest des renommierten Wirtschaftsmagazins CAPITAL unter 25 digitalen Vermögensverwaltern landet LIQID auf dem ersten Platz. Die Prüfer loben vor allem die auf jeden Kunden abgestimmten Anlagevorschläge, die Qualität des Investments und den guten Service von LIQID.

Wir haben uns sehr gefreut über die Nachricht, die uns aus Hamburg erreichte. Das einflussreiche Wirtschaftsmagazin CAPITAL hat LIQID in seiner August-Ausgabe 2018 zum besten digitalen Vermögensverwalter in Deutschland auserkoren. Doch das ist nicht nur erfreulich für LIQID, sondern auch und vor allem für seine Kunden. In Zusammenarbeit mit dem Münchner Analysehaus Tetralog hat CAPITAL 25 digitale Vermögensverwalter – im Vorjahr waren es lediglich 13 – genau unter die Lupe genommen und einem umfangreichen Test unterzogen.

Wissenschaftlich fundierter Anlegertest überzeugt

Der Test umfasste drei Kategorien. In allen drei Kategorien schneidet LIQID hervorragend ab. Erstens ging es um die sogenannte Profilierung, also wie ausführlich der Anbieter die Risikoneigung des Kunden abfragt und inwiefern der daraufhin erstellte Anlagevorschlag zur Risikoneigung des Kunden passt. Geprüft wurde dabei insbesondere, inwiefern der Anbieter in seinem Online-Fragebogen die finanzielle Situation, die Kenntnisse und die Anlageziele abfragt. Hier konnte sich LIQID dank des wissenschaftlich fundierten Tests profilieren, den der digitale Vermögensverwalter aus Berlin gemeinsam mit den Universitäten St. Gallen und Zürich ausgearbeitet hat und der zur Ermittlung des Anlageprofils des Kunden dient. Der auf neuesten Erkenntnissen der verhaltensorientierten Kapitalmarktforschung (Behavioural Finance) basierende Algorithmus prüft drei verschiedene Risikodimensionen. Anhand seiner Angaben wird dem Kunden ein Anlagevorschlag unterbreitet, der seine individuelle wirtschaftliche und psychologische Risikotragfähigkeit berücksichtigt und der auch eine Projektion der zu erwartenden Rendite enthält.

Fundierte Anlagevorschläge

In der zweiten Kategorie des CAPITAL-Vergleichstests ging es um die Qualität des Investments: Je höher die Rendite und je niedriger das Risiko, desto besser schnitt der Anbieter ab. Zur besseren Vergleichbarkeit zog CAPITAL als Grundlage für seine Bewertung jeweils eine ausgewogene Anlagestrategie jedes Anbieters heran. Geprüft wurde aber auch, wie gut der Investmentprozess beschrieben wird, also wie genau erklärt wird, welche Investmentstrategien verfolgt und wie Wertpapiere und Fonds ausgewählt werden. Darüber hinaus ging es um die Transparenz des Anlagevorschlags, also aus welchen Vermögensklassen, Fonds oder Einzeltiteln sich die Depots zusammensetzen. LIQID konnte hier zweifellos mit seinen fundierten und detaillierten Anlagevorschlägen überzeugen, die jeder Interessent kostenlos und unverbindlich erhält und darüber hinaus mit den umfangreichen Informationen und Erläuterungen auf der Website und im Online-Magazin.

Jederzeit erreichbar

In der dritten Kategorie ging es um den Service. Hier hat CAPITAL die Kontaktinformationen der Anbieter auf ihren Websites sowie die Reaktionszeit und die Antwortqualität bei Anfragen bewertet. LIQID bietet seinen Kunden einen monatlichen Vermögensbericht sowie alle drei Monate ein detailliertes Quartalsupdate LIQID zählt zu den wenigen Anbietern, die nicht nur per Mail und Chat, sondern zu Geschäftszeiten jederzeit auch telefonisch erreichbar sind. Analysiert wurde auch, ob Kundenreports und Weiterbildungsmöglichkeiten wie Webinare bestehen. LIQID bietet seinen Kunden hier einen monatlichen Vermögensbericht sowie alle drei Monate ein detailliertes Quartalsupdate, in dem Chief Investment Officer Reinhard Panse auf aktuelle Entwicklungen an den Kapitalmärkten eingeht und Umschichtungen erläutert, die in den Fonds stattgefunden haben, in die LIQID investiert hat.

Günstige Kosten

Ebenfalls fließen in diese Kategorie die Kosten ein. Bei LIQID beträgt die jährliche Verwaltungspauschale je nach Anlagestil und Anlagesumme zwischen 0,25 und 0,9 Prozent. Die jährlichen Produktkosten liegen bei LIQID im Durchschnitt zwischen 0,15 und 0,69 Prozent. Damit zählt LIQID zu den günstigsten Anbietern. Auch das war wahrscheinlich ein Pluspunkt in dem Test. Darüber hinaus hat CAPITAL auch die Breite des Angebots bewertet und geprüft, ob zum Beispiel die Auswahl weiterer Anlagekriterien wie Nachhaltigkeit möglich ist. LIQID hat drei verschiedene Anlagestile in jeweils zehn verschiedenen Risikoklassen im Angebot. Einer dieser drei Anlagestile ist der LIQID Global Impact, der nachhaltige Kriterien berücksichtigt. Auch das dürfte den Testern gefallen haben.

Ich überlege
für
Jahre anzulegen.

„Das CAPITAL-Testergebnis freut uns natürlich sehr, weil es uns darin bestätigt, dass unsere Strategie genau die richtige ist: einer anspruchsvollen Zielgruppe ein qualitativ hochwertiges und dennoch sehr kostengünstiges Vermögensverwaltungsangebot zu machen”, sagt LIQID-CEO Christian Schneider-Sickert. „Es spornt uns an, uns nicht auf unseren Lorbeeren auszuruhen, sondern weiter an der Verbesserung unserer Dienstleistung zu arbeiten. Wir wollen dem Wettbewerb immer einen Schritt voraus bleiben.”

Einen Auszug aus der Printausgabe des Magazins finden Sie hier.





Hinweis – Die Vermögensanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden und kann im Extremfall zum Verlust des gesamten eingesetzten Kapitals führen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Auch Prognosen haben keine verlässliche Aussagekraft für künftige Wertentwicklungen. Wir erbringen keine Anlage-, Rechts- und/oder Steuerberatung. Alle Inhalte auf unserer Webseite und im LIQID-Magazin dienen lediglich der Information.