Ein intuitiver Anmeldevorgang auf einer digitalen Plattform ersetzt bei LIQID das Beratungsgespräch. Aus mehreren Gründen ist das für den Kunden von Vorteil.

Ob Bank oder Vermögensverwalter: Beim Thema Geldanlage ist traditionell das persönliche Beratungsgespräch der erste Schritt. Kunde und Berater sollen sich erst einmal kennenlernen, sich miteinander vertraut machen und dann gemeinsam Anlageziele abstecken.

Das klingt gut. Und doch halten wir bei LIQID nicht viel davon. Denn wir glauben, dass den meisten Anlegern solche Treffen eher lästig sind. Vor allem wer beruflich stark eingespannt ist, verspürt in der Regel wenig Lust, nach Feierabend oder in der Mittagspause zu einem Termin bei einem Anlageexperten zu hetzen, oder sich dafür sogar extra frei zu nehmen.

Zumal einige mit einem solchen Gespräch schon unschöne Erfahrungen sammeln mussten. Sie haben das Gefühl, nicht wirklich in ihrem Sinne beraten worden zu sein, sondern dass sie ein Verkaufsgespräch über sich ergehen lassen mussten, bei dem ihnen allerlei Fachbegriffe um die Ohren gehauen wurden. Unzählige Formulare mussten ausgedruckt und ausgefüllt werden. Am Ende fühlten sich sich unter Druck gesetzt, möglichst schnell einem Anlagevorschlag des Beraters zuzustimmen.

Ich überlege
für
Jahre anzulegen.

Für LIQID haben wir einen anderen Weg gewählt. Bei uns ersetzt ein intuitives Online-Anmeldeverfahren das erste Beratungsgespräch. Zu diesem Zweck haben wir einen einfachen Prozess entwickelt, den Sie auf einer übersichtlichen, leicht zu bedienenden Plattform innerhalb von wenigen Minuten durchlaufen können. Das geht bequem von zuhause aus am Computer oder sogar auf Ihrem Smartphone. Sie müssen dabei kein einziges Blatt Papier ausdrucken oder unterschreiben. Wir bezeichnen diesen Vorgang intern als das Onboarding: Wir holen Sie also mit wenigen Mausklicks an Bord unserer modernen digitalen Vermögensverwaltung.

Zunächst beschreiben Sie kurz Ihre finanzielle Situation und Ihre Ziele, damit wir Sie kennenlernen können. Dann haben Sie die Möglichkeit, unverbindlich unseren wissenschaftlich fundierten Anlegertest durchzuführen, den wir gemeinsam mit Professoren der Universitäten Zürich und St. Gallen erarbeitet haben. Der Test hilft uns, Ihre Risikoneigung und -tragfähigkeit zu bestimmen, damit wir Ihnen einen passenden Anlagevorschlag machen können. Sie können aber natürlich auch auf den Test verzichten und Ihr Risikoprofil selbst bestimmen.

Anschließend entwickeln wir anhand Ihrer Angaben mit Hilfe von ausgeklügelten Algorithmen eine Anlagestrategie, die zu Ihren Zielen und zu ihrer individuellen Risikoneigung passt. Sie umfasst die systematische Aufteilung Ihrer Anlage auf verschiedene Anlageklassen (im Wesentlichen Aktien, Anleihen und Rohstoffe). Die Anlageaufteilung ist der wichtigste Treiber für Ihre langfristige Rendite. Ihren persönlichen Anlagevorschlag können Sie dann in aller Ruhe studieren.
Der richtige Anlagestil ist vor allem eine Frage Ihrer persönlichen Präferenz.
Wie wir Ihre Anlagestrategie umsetzen, entscheidet der gewählte Anlagestil. Diesen bestimmen Sie, denn der richtige Stil ist vor allem eine Frage Ihrer persönlichen Präferenz. Sie haben dabei die Wahl zwischen einem Experten-gesteuerten aktiven Ansatz und einem automatisch gesteuerten regelbasierten Ansatz. Anhand des Ergebnisses Ihres Anlegertests geben wir Ihnen auch zum Anlagestil eine Empfehlung ab. Sie können Ihren Anlagestil jederzeit wechseln ohne, dass Ihnen Kosten entstehen.

Unabhängig von Ihrem Anlagestil berücksichtigt Ihre persönliche Anlagestrategie stets Ihr Risikoprofil. Ein LIQID-Portfolio ist unabhängig von Anlagestil oder Risikoklasse breit diversifiziert und kostengünstig und wird laufend kontrolliert.

Wenn Sie sich entschieden haben, schließen Sie einen Verwaltungsvertrag mit LIQID ab und eröffnen ein neues Depot bei der Deutschen Bank – papierlos und sicher mit Docusign und PostIdent. Die Kosten für die Führung Ihres Depots sind in unserer Verwaltungspauschale enthalten. Sobald Ihr Depot für Sie bereit steht, überweisen Sie den Anlagebetrag und wir investieren ihn für Sie. Dann müssen Sie sich um nichts mehr kümmern und können bequem online verfolgen, wie sich Ihr Portfolio entwickelt. In unserem intuitiven Online-Portal informieren wir Sie tagesaktuell über Entwicklungen und Anpassungen in Ihrem Portfolio. Sie können jederzeit auf Ihr Geld zugreifen oder Ihre Anlagestrategie anpassen.

Durch dieses moderne, digitale Verfahren sparen wir Kosten und können uns auf das konzentrieren, was wir am besten können: uns um die langfristige Mehrung Ihres Vermögens kümmern. Für Sie fallen dabei nur moderate Gebühren an, was wiederum Ihrer Rendite zugute kommt.

Auf den persönlichen Kontakt mit uns müssen Sie trotzdem nicht verzichten. Wir sind immer für Sie erreichbar, um Fragen zu beantworten oder Unklarheiten zu beseitigen – und zwar ganz wie Sie es wünschen, per Telefon, Chat oder E-Mail.
Probieren Sie es doch einfach einmal aus und machen Sie unseren unverbindlichen Anlegertest. Es dauert nur wenige Minuten.




Hinweis – Die Vermögensanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden und kann im Extremfall zum Verlust des gesamten eingesetzten Kapitals führen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Auch Prognosen haben keine verlässliche Aussagekraft für künftige Wertentwicklungen. Wir erbringen keine Anlage-, Rechts- und/oder Steuerberatung. Alle Inhalte auf unserer Webseite und im LIQID-Magazin dienen lediglich der Information.