Im Performance-Vergleich der renommierten unabhängigen Rating-Agentur firstfive landet mit LIQID nun erstmals auch im längerfristigen 36-Monats-Vergleich ein digitaler Vermögensverwalter auf den Spitzenplätzen.

Für ein junges Unternehmen wie LIQID liegt es in der Natur der Sache, dass es nicht auf Anhieb die langfristige Überlegenheit seiner Anlagestrategie unter Beweis stellen kann. Umso bemerkenswerter ist es, dass wir uns schon nach gut drei Jahren auf dem Markt nicht nur im kurzfristigen, sondern auch im längerfristigen Vergleich an der Spitze der deutschen Vermögensverwalter etabliert haben. In einem groß angelegten Performance-Vergleich der unabhängigen Rating-Agentur firstfive sind wir nun erstmals über einen Zeitraum von 36 Monaten unter den besten drei Anbietern.

Über 12 Monate und 24 Monate sind wir schon länger in dem Ranking vertreten und landen darin regelmäßig weit vorn. Neu ist der Spitzenplatz im aussagekräftigeren 36-Monats-Zeitraum: Hier wurden wir von firstfive als zweitbeste Vermögensverwaltung in Deutschland mit 76 von 100 möglichen Punkten prämiert, knapp hinter der Berenberg Bank (77,5 Punkte) und deutlich vor der drittplatzierten ODDO BANK mit 71,2 Punkten.

Firstfive ist ein unabhängiges Rating-Institut, das deutsche Vermögensverwalter und Privatbanken anhand von echten Kundenportfolios bewertet. Die Gesamtrendite und die Sharpe Ratio stehen dabei im Vordergrund, letztere als Maß für die Rendite pro Risikoeinheit. Wir sind der einzige digitale Anbieter auf einem Spitzenplatz und konnten uns zum wiederholten Mal im Vergleich mit den etablierten Branchengrößen durchsetzen.

Für den längerfristigen Vergleich wurde der Dreijahreszeitraum vom 1. Januar 2016 bis zum 31. Dezember 2018 untersucht. Mit unserer LIQID Global-Strategie erzielten wir in den Kategorien „konservativ“, und „moderat dynamisch“ die beste Performance unter allen untersuchten Vermögensverwaltern. In der Kategorie „ausgewogen" landeten wir auf Platz 2. Bedingt durch die breite Aufstellung der LIQID-Global-Strategie fielen in der risikobasierten firstfive Betrachtung selbst LIQID-Kundenportfolios mit einer Aktienquote von 90% nicht in die “dynamische” Kategorie.

Im Vergleichszeitraum erwirtschaftete das untersuchte LIQID-Global-50-Portfolio einen Wertzuwachs nach Kosten von 8,05 Prozent. Das LIQID-Global-70-Portfolio erzielte 10,47 Prozent. Das LIQID-Global-90-Portfolio erreichte sogar 11,81 Prozent.


Ich überlege
für
Jahre anzulegen.

"Unser hervorragendes Abschneiden auch im längerfristigen Performance-Vergleich beweist einmal mehr wie gut unser Konzept funktioniert", sagt Christian Schneider-Sickert, Gründer und CEO von LIQID. Als Treiber für die tolle Performance der LIQID Global-Strategie nennt Schneider-Sickert eine durchdachte, konsequent umgesetzte Anlagestrategie sowie einen Fokus auf niedrige Kosten. So beträgt die jährliche Verwaltungspauschale für LIQID Global je nach Anlagesumme nur zwischen 0,25 Prozent und 0,50 Prozent im Jahr.


Quelle: firstfive, Stand 01/2019


LIQID Global ist ein regelbasierter Anlagestil. Kundengelder werden systematisch und global diversifiziert in Aktien- und Anleihenfonds investiert: Versteckte Gebühren oder Provisionen fallen bei uns nicht an Wir setzen hierbei auf kostengünstige Indexfonds (ETF), deren Gewichtung mit Hilfe von Algorithmen täglich überwacht und gesteuert wird. Global 70 bedeutet, dass langfristig 70 Prozent einer Kundenanlage in Aktien und andere schwankungsreiche Wertpapiere angelegt werden. Die restlichen 30 Prozent werden in Anleihen und andere Anlagen investiert, die wenig schwanken.


Quelle: firstfive, Stand 01/2019


Innerhalb des Aktienanteils gewichten wir einzelne Weltregionen anhand ihrer Wirtschaftsleistung und nicht auf Basis ihrer Börsengröße. In der Vergangenheit hat dieser Ansatz das Rendite-Risiko-Verhältnis optimiert, weil durch ihn negative Folgen von regionalen Aktienmarktblasen weniger stark zum Tragen kommen. Hinter unseren Anlagestrategien steht die Vermögensverwaltung der Familie Harald Quandt, die auf mehr als 30 Jahre Erfahrung zurückblickt.


Quelle: firstfive, Stand 01/2019


Versteckte Gebühren oder Provisionen fallen bei uns nicht an. Neben der jährlichen Verwaltungspauschale müssen unsere Kunden nur noch die produktinternen Kosten der eingesetzten ETF zahlen. Bei LIQID Global betragen diese im Schnitt lediglich 0,15 Prozent im Jahr. In der Renditebetrachtung sind sie – natürlich – bereits berücksichtigt.
Der Performance-Vergleich von firstfive zeigt, dass LIQID im Vergleich mit traditionellen Anbietern mehr als wettbewerbsfähig ist

Seit über 15 Jahren untersucht die Frankfurter firstfive AG die reale Performance von rund 200 Kundendepots in der Vermögensverwaltung bei aktuell 65 unabhängigen Verwaltern und Privatbanken. Am Vergleich nehmen renommierte Namen der Branche wie die BHF-Bank, Berenberg, Flossbach von Storch und DJE (Dr. Jens Erhardt) Kapital teil.

„Der Performance-Vergleich von firstfive zeigt, dass wir als digitaler Vermögensverwalter im Vergleich mit traditionellen Anbietern mehr als wettbewerbsfähig sind“, sagt LIQID-Chef Schneider-Sickert.

Übrigens stehen wir auch in der Kundenbetreuung den Größen der Branche in keinem Maße nach – denn neben einem intuitiven digitalen Zugang können sich unsere Kunden jederzeit telefonisch oder per Chat mit unseren Experten austauschen.





Hinweis – Die Daten zur Wertentwicklung seit Auflage beziehen sich auf die durchschnittliche Entwicklung aller in der jeweiligen Risikoklasse investierten LIQID-Kundenportfolios. Die Daten von firstfive beziehen sich auf einzelne reale Portfolios der jeweiligen Risikoklasse. Die Vermögensanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Auch Prognosen haben keine verlässliche Aussagekraft für künftige Wertentwicklungen. Wir erbringen keine Anlage-, Rechts- und/oder Steuerberatung. Alle Inhalte auf unserer Webseite und im LIQID-Magazin dienen lediglich der Information.