Im Performance-Vergleich der renommierten unabhängigen Rating-Agentur firstfive behauptet sich LIQID auf den Spitzenplätzen.

Der digitale Anbieter LIQID hat sich nachhaltig an der Spitze der deutschen Vermögensverwalter etabliert. In einem groß angelegten Performance-Vergleich über 24 Monate der unabhängigen Rating-Agentur firstfive landete LIQID wie schon im letzten Vergleich vor einem halben Jahr in allen Risikoklassen, in denen LIQID-Portfolios vertreten sind, unter den besten fünf Anbietern.

Firstfive zufolge war das Portfolio LIQID Global 70 im Zeitraum vom 1. Juni 2016 bis 31. Mai 2018 das beste in der Risikoklasse „ausgewogen“. Es erzielte einen Wertzuwachs von 17,15 Prozent über diesen Zweijahreszeitraum. Der Durchschnitt aller teilnehmenden Vermögensverwalter, ebenfalls von firstfive berechnet, erzielte 8,00 Prozent. Einen noch höheren Wertzuwachs erzielte LIQID in der Risikoklasse „moderat dynamisch“: Das Portfolio LIQID Global 90 legte um 22,59 Prozent zu und landete damit in dieser Kategorie auf Platz zwei. Der entsprechende firstfive-Durchschnitt lag bei 11,89 Prozent. In der Risikoklasse „konservativ“ erreichte das Portfolio LIQID Global 50 ebenfalls den zweiten Platz mit einem Wertzuwachs von 11,2 Prozent. Der Durchschnitt für diese Risikoklasse lag bei 4,04 Prozent.

Firstfive vergleicht laufend die Performance von 200 realen Vermögensverwaltungsdepots von rund 65 Anbietern über unterschiedliche Zeiträume. An dem Vergleich nehmen renommierte Anbieter wie die BHF-Bank, Berenberg, Flossbach von Storch und DJE (Dr. Jens Erhardt) Kapital teil.

„Das beeindruckende Ergebnis des Performance-Vergleichs von firstfive beweist, dass wir als digitaler Vermögensverwalter im Vergleich mit den traditionellen Anbietern mehr als wettbewerbsfähig sind“, sagte Christian Scheider-Sickert, CEO von LIQID. Als wichtige Gründe für die herausragende Performance der LIQID Global-Portfolios nannte er die intelligente Anlagestrategie sowie die außerordentlich niedrigen Kosten. So liegt die jährliche Verwaltungspauschale für LIQID Global je nach Anlagebetrag nur zwischen 0,25 Prozent und 0,5 Prozent im Jahr.

Bei LIQID Global handelt es sich um einen regelbasiert gesteuerten Anlagestil, bei dem das Geld der Anleger breit gestreut weltweit überwiegend in Aktien- und Anleihenfonds investiert wird: Das Investment-Team von LIQID setzt hier ausschließlich auf Indexfonds (ETF), deren Gewichtung mit Hilfe ausgeklügelter Algorithmen gesteuert wird. Global 70 bedeutet, dass ein Anteil von 70 Prozent an schwankungsreichen Wertpapieren wie Aktien gewählt wird. Die restlichen 30 Prozent fließen in schwankungsarme Anlagen wie Anleihen.

Das Verhältnis von Aktien zu Anleihen ergibt sich aus der jeweiligen Risikoklasse, die Kunden entsprechend ihrer Risikoneigung wählen. Innerhalb des Aktienanteils gewichten wir die einzelnen Regionen entsprechend ihrer Wirtschaftsleistung gemessen am Bruttoinlandsprodukt (BIP) und nicht entsprechend ihrer Marktkapitalisierung. Das brachte in der Vergangenheit etwas höhere Renditen, weil auf diese Weise die negativen Folgen lokaler Aktienmarktblasen gedämpft werden.
Versteckte Gebühren oder Provisionen gibt es bei LIQID nicht. Zur jährlichen Verwaltungspauschale kommen lediglich noch die Produktkosten dazu. Bei LIQID Global betragen sie durchschnittlich nur 0,15 Prozent pro Jahr.

Ein weiterer Vorteil für die LIQID-Kunden sind deutlich niedrigere Eintrittshürden als bei den meisten traditionellen Wettbewerbern. Während diese nicht selten eine halbe Million Euro oder mehr als Mindestanlagesumme verlangen, können Anleger bei LIQID schon ab 100.000 Euro investieren.

Ich überlege
für
Jahre anzulegen.

„Der 24-Monats-Performance-Vergleich beweist, dass wir konsistent über längere Zeiträume herausragende Ergebnisse für unsere Kunden erzielen können", so Schneider-Sickert. Im Juni 2017 hat firstfive LIQID als ersten digitalen Anbieter in seinen monatlichen Performance-Vergleich aufgenommen. Seitdem hat es LIQID in dem Ranking, das die Anbieter für unterschiedliche Risikoklassen auf der Basis von realen Depotdaten bewertet, fast jeden Monat auf die vordersten Plätze geschafft. Bis heute ist LIQID der einzige digitale Anbieter, der es in das Ranking geschafft hat.

Eine Garantie für die Performance in der Zukunft sind die guten Ergebnisse im 24-Monats-Performance-Vergleich natürlich nicht: „Mit der konsistent hervorragenden Platzierung im 24-Monats-Ranking konnten wir indes an die sehr guten Platzierungen in früheren Performance-Vergleichen anknüpfen. Die Kapitalmärkte sind aber dynamisch und auch die besten Ansätze werden nicht jeden Monat in den Bestenlisten auftauchen. Der Rat an unsere Kunden ist also stets, ihre langfristigen Ziele im Auge zu behalten und auch bei Marktschwankungen an ihrer Strategie festzuhalten. Denn so gehen auch Hochvermögende vor", rät Schneider-Sickert.

Seit Auflage entwickelten sich die genannten LIQID Global Portfolios wie folgt: LIQID Global 50 (seit 11. November 2015), +11,32 Prozent, LIQID Global 70 (seit 26. November 2015), +14,38 Prozent, LIQID Global 90 (seit 26. November 2015), +17,63 Prozent. Stichtag: 31. Mai 2018.





Hinweis – Die Daten zur Wertentwicklung seit Auflage beziehen sich auf die durchschnittliche Entwicklung aller in der jewiligen Risikoklasse investierten LIQID-Kundenportfolios. Die Daten von firstfive beziehen sich auf einzelne reale Portfolios der jeweiligen Risikoklasse. Die Vermögensanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden und kann im Extremfall zum Verlust des gesamten eingesetzten Kapitals führen. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Auch Prognosen haben keine verlässliche Aussagekraft für künftige Wertentwicklungen. Wir erbringen keine Anlage-, Rechts- und/oder Steuerberatung. Alle Inhalte auf unserer Webseite und im LIQID-Magazin dienen lediglich der Information.