Im Performance-Vergleich der renommierten unabhängigen Rating-Agentur firstfive behauptet sich LIQID auf den Spitzenplätzen.

Der digitale Vermögensverwalter LIQID hat sich nachhaltig an der Spitze der deutschen Vermögensverwalter etabliert. In einem groß angelegten Performance-Vergleich der unabhängigen Rating-Agentur firstfive über 24 Monate landete LIQID in allen Risikoklassen, in denen LIQID-Portfolios vertreten sind, unter den besten fünf Anbietern.

Untersucht wurde der Zweijahreszeitraum vom 1. November 2016 bis zum 31. Oktober 2018. Mit seiner LIQID Global-Strategie schaffte es der Berliner Vermögensverwalter, hinter dessen Anlagestrategien die Vermögensverwaltung der Familie Harald Quandt steht, in den Kategorien „konservativ“, „ausgewogen” und „moderat dynamisch“ auf den Spitzenplätzen. Bedingt durch die breite Aufstellung der LIQID Global-Strategie fielen in der risikobasierten firstfive Betrachtung selbst LIQID-Kundenportfolios mit einer Aktienquote von 90% nicht in die “dynamische” Kategorie.

Im Vergleichszeitraum erwirtschaftete das untersuchte LIQID Global 50 Portfolio einen Wertzuwachs nach Kosten von 4,18 Prozent. Das LIQID Global 70 Portfolio erzielte 7,94 Prozent während das LIQID Global 90 Portfolio 10,51 Prozent erreichte.

Als Treiber für die hervorragende Performance der LIQID Global-Strategie nennt Christian Schneider-Sickert, Gründer und CEO von LIQID, eine durchdachte, konsequent umgesetzte Anlagestrategie sowie einen Fokus auf niedrige Kosten. So beträgt die jährliche Verwaltungspauschale für LIQID Global je nach Anlagesumme nur zwischen 0,25 Prozent und 0,50 Prozent im Jahr.

LIQID Global ist ein regelbasierter Anlagestil. Kundengelder werden systematisch und global diversifiziert in Aktien- und Anleihenfonds investiert: Versteckte Gebühren oder Provisionen fallen bei LIQID nicht an LIQID setzt hierbei auf kostengünstige Indexfonds (ETF), deren Gewichtung mit Hilfe von Algorithmen täglich überwacht und gesteuert wird. Global 70 bedeutet, dass langfristig 70 Prozent einer Kundenanlage in Aktien und andere schwankungsreiche Wertpapiere angelegt werden. Die restlichen 30 Prozent werden in Anleihen und andere Anlagen investiert, die wenig schwanken.

Innerhalb des Aktienanteils gewichtet LIQID einzelne Weltregionen anhand ihrer Wirtschaftsleistung und nicht auf Basis ihrer Börsengröße. In der Vergangenheit hat dieser Ansatz das Rendite-Risiko-Verhältnis optimiert, weil durch ihn negative Folgen von regionalen Aktienmarktblasen weniger stark zum Tragen kommen.

Ich überlege
für
Jahre anzulegen.

Versteckte Gebühren oder Provisionen fallen bei LIQID nicht an. Neben der jährlichen Verwaltungspauschale müssen Kunden von LIQID nur noch die produktinternen Kosten der eingesetzten ETF zahlen. Bei LIQID Global betragen diese im Schnitt lediglich 0,15 Prozent im Jahr. In der Renditebetrachtung sind sie – natürlich – bereits berücksichtigt.
Der Performance-Vergleich von firstfive zeigt, dass LIQID im Vergleich mit traditionellen Anbietern mehr als wettbewerbsfähig ist

Seit über 15 Jahren untersucht die Frankfurter firstfive AG die reale Performance von rund 200 Kundendepots in der Vermögensverwaltung bei aktuell 65 unabhängigen Verwaltern und Privatbanken. Am Vergleich nehmen renommierte Namen der Branche wie die BHF-Bank, Berenberg, Flossbach von Storch und DJE (Dr. Jens Erhardt) Kapital teil.

„Der Performance-Vergleich von firstfive zeigt, dass wir als digitaler Vermögensverwalter im Vergleich mit traditionellen Anbietern mehr als wettbewerbsfähig sind“, sagt LIQID-Chef Schneider-Sickert.

Übrigens steht LIQID auch in der Kundenbetreuung den Größen der Branche in keinem Maße nach – denn neben einem intuitiven digitalen Zugang können LIQID-Kunden sich jederzeit telefonisch oder per Chat mit den Experten des Berliner Vermögensverwalters austauschen.





Hinweis – Die Daten zur Wertentwicklung seit Auflage beziehen sich auf die durchschnittliche Entwicklung aller in der jeweiligen Risikoklasse investierten LIQID-Kundenportfolios. Die Daten von firstfive beziehen sich auf einzelne reale Portfolios der jeweiligen Risikoklasse. Die Vermögensanlage an den Kapitalmärkten ist mit Risiken verbunden. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für die Wertentwicklung in der Zukunft. Auch Prognosen haben keine verlässliche Aussagekraft für künftige Wertentwicklungen. Wir erbringen keine Anlage-, Rechts- und/oder Steuerberatung. Alle Inhalte auf unserer Webseite und im LIQID-Magazin dienen lediglich der Information.