Wie wählt LIQID die Wertpapiere für mein Portfolio aus?


Unsere breit diversifizierten Strategien zielen vor allem auf eine optimale Risikostreuung ab. Daher setzt unser Investment-Team nicht auf Einzeltitel, sondern auf vorsichtig ausgewählte Fonds.

Bei LIQID Global kommen ausschließlich passive Indexfonds (ETF) zum Einsatz. Bei LIQID Select berücksichtigen wir auch aktive Fonds. Anders als viele Banken wählen wir die von uns verwendeten Wertpapier ohne Interessenskonflikte und unabhängig aus – denn Provisionen oder Kick-Backs gibt es bei uns nicht.

Die besten Wertpapiere wählt unser Investment-Team weltweit nach klaren Kriterien aus einem Universum von Tausenden möglichen Instrumenten aus:

Indexfonds (ETF)
Die von uns verwendeten Indexfonds (ETF) sollen eine bestimmte Anlageklasse möglichst genau und kostengünstig abbilden. In unserer Auswahl achten wir vor allem auf folgende Kriterien:

  • Geringe Kosten
  • Wo immer möglich eine vollständige (physische) Replikation – was heißt, dass der Indexfonds alle Wertpapiere in seinem Index wirklich kauft, anstatt sie synthetisch abzubilden
  • Wo immer möglich kein Verleih der im Indexfonds enthaltenen Wertpapiere – weil dies in Extremszenarios Ihr Risiko erhöhen kann
  • Verfügbarkeit des Indexfonds in einer für Ihr Portfolio relevanten Stückelung – weil wir Ihre Anlagestrategie so am Genauesten abbilden können
  • Rechtliche und steuerliche Strukturen – wie zum Beispiel der Standort der Fondsgesellschaft, der die Erstattbarkeit von Quellensteuern beeinflussen kann

Aktive Fonds
Aktive Fonds werden in einen mehrstufigen quantitativen und qualitativen Prozess ausgewählt, den unser Investment-Team über viele Jahre entwickelt hat. In unserer Auswahl achten wir auf folgende Kriterien:

  • Eine präzise und nachvollziehbare Investmentstrategie
  • Ein stabiles, breit aufgestelltes Investment-Team
  • Eine plausible Chance auf Outperformance gegenüber dem gewählten Vergleichsindex
  • Ein systematisches Risikomanagement
  • Niedrige Kosten
  • Klare Richtlinien zur Überwachung der Performance des Fonds

Mehr über unseren Auswahlprozess können Sie hier erfahren.