Wie wir Renditequellen für Sie erschließen.


Ohne Strategie kein Erfolg. Nur mit einem strukturierten Anlageprozess gelingt es, Ihr Vermögen zu erhalten und zu vermehren. Dieser Prozess besteht bei uns aus drei Stufen, kombiniert mit einem systematischen Risikomanagement.

Strategische Vermögensaufteilung

Aus der langfristigen Verteilung Ihres Vermögens auf sichere und riskantere Anlageklassen resultierten rund 80 Prozent Ihres Anlageerfolgs.

Taktische Vermögenssteuerung

Mit kurzfristigen Umschichtungen in Ihrem Portfolio nutzen wir Marktchancen und minimieren Risiken.

Managerselektion & -überwachung

Die gezielte Auswahl der aussichtsreichsten aktiven Fonds für Ihr Portfolio durch HQ Trust soll die Rendite anheben.

Strategische Vermögensaufteilung

Schritt 1

Die langfristige Aufteilung Ihres Vermögens auf sichere und riskantere Anlageklassen ergibt sich aus Ihrem Risikoprofil. Zur Ermittlung Ihrer persönlichen Rendite-Risiko-Präferenz haben wir zusammen mit BhFS Behavioural Finance Solutions einen wissenschaftlichen fundierten Test entwickelt. Grundsätzlich gilt: Umso höher der Anteil risikoreicherer Anlageklassen wie Aktien in einem Portfolio, desto höher die Renditechancen.

Taktische Vermögenssteuerung

Schritt 2

Mit der taktischen Vermögenssteuerung passen wir Ihr Vermögen an Marktveränderungen an. Beispielsweise kann es bei einbrechenden Aktienmärkten sinnvoll sein, die Aktienquote zu erhöhen, um zu niedrigen Preisen einzukaufen. In einem folgenden Aufschwung führt das zu höheren Renditen. Die taktische Vermögenssteuerung setzen wir ausschließlich bei unserer aktiv verwalteten LIQID-Select-Strategie ein. Unser Partner HQ Trust hat Modelle entwickelt, die signalisieren, ob es lohnenswert ist, einzelne Anlageklassen über- oder unterzugewichten. Die taktische Vermögenssteuerung führt zu einer zeitweiligen Abweichung von der strategischen Vermögensaufteilung, jedoch in klar definierten Grenzen.

Managerselektion & -überwachung

Schritt 3

Unsere Strategien LIQID Index und LIQID Global enthalten ausschließlich passive Indexprodukte wie Exchange Traded Funds (ETF), die HQ Trust anhand klarer Kriterien für Sie selektiert. Die Auswahl und Überwachung von aktiven Fondsmanagern kommt hingegen nur bei LIQID Select zum Einsatz. HQ Trust wählt hierbei in einem strikten Prozess und aufgrund langjähriger Erfahrungen die vielversprechendsten Fondsmanager weltweit aus. Maßgebend sind Kosteneffizienz und eine klare Strategie. Es muss plausibel sein, wie der jeweiligen Manager nach Kosten höhere Renditen als ein vergleichbares Indexprodukt erzielen will. Nach Auswahl eines Fonds überprüft HQ Trust laufend die Leistung des Managers. Werden die Erwartungen nicht erfüllt, wird der Fonds ausgetauscht.

Kontrolliertes Risiko in allen Marktphasen.


Strategische Vermögensaufteilung

Abweichung durch Marktbewegung

Wiederherstellung durch Rebalancing

Wie sich einzelnen Anlageklassen kurzfristig entwickeln, können auch wir nicht vorhersehen. Einzelne Märkte steigen und fallen mit unterschiedlichem Tempo oder entwickeln sich in entgegengesetzte Richtungen. Diese Bewegungen führen zur Veränderungen der gewählten Gewichtung zwischen sicheren und riskanten Anlagen in Ihrem Portfolio. Daher führen wir bei unseren Anlagestrategien LIQID Index und LIQID Global ein regelbasiertes Rebalancing durch, damit Ihr Portfolio stets Ihrem Anlegerprofil entspricht. Bei LIQID Select profitieren Sie direkt vom Risikomanagement des Experten-Teams von HQ Trust, die Ihr Portfolio im Rahmen der taktischen Vermögenssteuerung ständig kontrollieren.

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