CAPITAL zeichnet LIQID erneut als besten Vermögensverwalter aus

LIQID erhält von dem angesehenen Wirtschaftsmagazin die Bestnote in allen drei untersuchten Depotkategorien „konservativ“, „ausgewogen“ und „chancenorientiert“.

Digitale Vermögensverwalter haben den Ruf, so etwas wie die Lightversion der Branche zu sein: Die Strukturen sind schlank und die Kosten niedrig. In der Qualität des Angebots und beim Service, so das gängige Vorurteil, besteht aber noch Nachholbedarf. Das angesehene Finanz- und Wirtschaftsmagazin CAPITAL hat analysiert, was es mit diesem Vorurteil auf sich hat. Jedenfalls was den Anbieter LIQID angeht, stimmt es nicht. „Wer meint, digitale Vermögensverwaltung habe Schwächen, den belehrt LIQID eines Besseren“, heißt es in der September-Ausgabe 2019 von CAPITAL.

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Das Magazin hat 46 Vermögensverwalter intensiv getestet; bis auf LIQID allesamt klassische Anbieter. Laut CAPITAL kann LIQID nicht allein mit diesen traditionellen Vermögensverwaltern mithalten, sondern steht sogar ganz vorn: „Die Berliner erhielten als Einzige fünf Sterne in allen Depotkategorien und überwiegend Bestnoten in den Einzelbewertungen“, so das Magazin. „Die Produktauswahl ist konsequent qualitätsorientiert, Retailprodukte werden nahezu vollständig vermieden“, lobt CAPITAL. Zur Erläuterung: Mit Retailprodukten meint CAPITAL speziell für Privatanleger konzipierte Finanzprodukte, die im allgemeinen teurer und schlechter sind als Produkte für institutionelle Investoren.

Auch die Kosten seien bei LIQID gering, schreibt CAPITAL. In allen drei untersuchten Depotkategorien „konservativ“, „ausgewogen“ und „Chancen“ erhielt LIQID als einzige aller untersuchten Vermögensverwaltungen die Höchstnote von fünf Sternen. Mindestens zehn Depots waren nötig, um in einer Risikoklasse bewertet zu werden.

Um die besten Vermögensverwalter zu ermitteln, hat das Münchner Institut für Vermögensaufbau im Auftrag von CAPITAL echte Kundendepots ausgewertet, vergleichbare Gruppen gebildet und daraus eine repräsentative Benchmark entwickelt. Neben der Performance flossen Faktoren wie Portfoliostruktur, Produktumsetzung, Risikomanagement und Kosteneffizienz in die Bewertung ein. Geprüft wurde dabei unter anderem, ob das Vermögen gut über Aktien, Anleihen und alternative Investments gestreut wird, ob der Regionen- und Branchenmix ausgewogen ist und ob Währungsrisiken berücksichtigt werden. Auch haben sich die Tester genau angesehen, ob aktive Fonds sinnvoll eingesetzt werden oder wie gut die Portfolios auf Risiken wie Zinsanstieg oder Markteinbrüche vorbereitet sind.

Bei den Bestnoten im Test handelt es sich um die zweite hochgradige Auszeichnung für LIQID durch das Magazin. Bereits in seiner August-Ausgabe 2019 hatte CAPITAL unter der Überschrift „Einsame Spitze“ LIQID zum zweiten Mal in Folge als besten Robo-Advisor (digitaler Vermögensverwalter) ausgezeichnet.


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