Warum Wealth Management?

Was ist Wealth Management?

Wer sein Vermögen langfristig schützen und vermehren möchte, kommt am Kapitalmarkt nicht vorbei. Doch vielen Unternehmern, Gestaltern und Machern fehlt die Zeit, die Expertise oder schlicht das Interesse, sich selbst um ihre Geldanlage zu kümmern.

Ein bankenunabhängiges Wealth Management ist eine gute Lösung für anspruchsvolle und vielbeschäftigte Anleger, die ihr Geld professionell, maßgeschneidert und kosteneffizient investieren möchten, ohne sich selbst um jede Entscheidung zu kümmern oder um jede Marktbewegung zu sorgen.

Doch was genau ist Wealth Management? Wie funktioniert es und welche Vorteile bietet es? Das erfahren Sie in unserem Video:

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Jetzt mehr erfahren.

Das Wichtigste zum Wealth Management haben wir für Sie kompakt in einer Broschüre zusammengefasst.

Warum gilt Wealth Management als exklusiv?

Während die Anlagevermittlung durch Banken und Sparkassen trotz der Interessenkonflikte und hohen Kosten unverändert weit verbreitet ist, ist das Wealth Management, auch Vermögensverwaltung genannt, bisher ein Angebot vor allem für sehr vermögende Anleger gewesen. Denn eine individuelle Portfo­lio­steuerung und Betreuung ließen sich bislang nur für große Vermögen darstellen.

Einschließlich großer Family Offices gibt es in Deutschland nur rund 400 unabhängige Wealth Manager, was sich mit rund 40.000 Anlageberatern bei Banken und Finanzvertrieben vergleicht. 

Jetzt öffnet eine neue Generation von digital unterstützten Unternehmen das Wealth Management einer breiteren Gruppe von Anlegern. Zu den führenden Namen in diesem schnell wachsenden Segment gehört LIQID.

Was gibt es zu beachten?

Nicht nur in der Beziehung mit Kunden unterscheidet sich Wealth Management von anderen Finanzdienstleistungen. Während Banken, Anlagevermittler und Broker auf Provisionen fokussiert sind, verstehen sich unabhängige Wealth Manager als vertrauensvolle, langjährige Partner, vergleichbar mit einem Rechtsanwalt oder Steuerberater.

  • Das Wealth Management ist eine fortlaufende Dienstleistung, welche die Anlage, ständige Überwachung und laufende Anpassung des betreuten Vermögens auf Basis einer kundenspezifischen Anlagestrategie umfasst
  • Anlageentscheidungen werden dabei vom Wealth Manager getroffen, müssen sich aber stets in einem vereinbarten Rahmen bewegen. Das gemanagte Vermögen verbleibt im Kundennamen.
  • Ein Wealth Manager ist ausschließlich seinen Kunden verpflichtet und wird allein von ihnen bezahlt. Anders als Bankberater und Anlagevermittler darf er keine Provisionen von Banken und Produktanbietern annehmen.

Offiziell werden unabhängige Wealth Manager auch Finanzportfolioverwalter genannt und streng von der BaFin und Bundesbank reguliert. Viele sind im Verband unabhängiger Vermögensverwalter (VuV) organisiert, der seinen Mitgliedern einen strengen Verhaltenskodex auferlegt.

Wie funktioniert das Wealth Management?

Das traditionelle Wealth Management besteht aus  fünf Schritten. LIQID hat diese konsequent digitalisiert und neu gedacht.

1

Zunächst erfasst ein Wealth Manager die individuellen Umstände, Ziele und Risiko-Präferenzen des Kunden.

2

Darauf basierend entwickelt er eine maßgeschneiderte Anlagestrategie, deren Eckdaten in den Anlagerichtlinien festgehalten werden.

3

Danach investiert der Wealth Manager das ihm anvertraute Vermögen im Einklang mit der individuellen Anlagestrategie.

4

Anschließend kümmert sich der Manager um die laufende Überwachung sowie die Umschichtung und Anpassung des Vermögens im Rahmen der Anlagestrategie und -richtlinien.

5

Seine Kundinnen und Kunden hält der Wealth Manager mit regelmäßigen Berichten über Performance, Kosten und Veränderungen informiert.

"Wer meint, digitale Vermögensverwaltung habe Schwächen, den belehrt LIQID eines Besseren."

Capital

"LIQID ist ein gutes Angebot für alle, die einen erfahrenen Vermögensverwalter suchen."

Manager Magazin

"LIQID erreicht in allen drei Depotklassen – konservativ, ausgewogen und chancenorientiert – die Höchstnote."

Private Banking

"LIQID setzt auf ein bewährtes Risikomanagement auf mehreren Ebenen, das die Wahrscheinlichkeit von hohen Verlusten reduziert, ohne die Chance auf attraktive Renditen zu schmälern."

Finanzen.net

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Erfahren Sie mehr: Wie hat LIQID das traditionelle Wealth Management optimiert? Welche Vorteile bietet das Ihnen?