Im Performance-Vergleich der renommierten unabhängigen Rating-Agentur firstfive landet mit LIQID ein digitaler Vermögensverwalter auf den Spitzenplätzen - sowohl im 12-Monats-Vergleich als auch im 24-Monats-Vergleich.

Auf die Idee, einen Vermögensverwalter aufzusuchen, kamen die meisten Privatanleger in Deutschland jahrzehntelang nicht. Kein Wunder: Zielgruppe der Vermögensverwalter waren in der Regel Anleger, denen Millionen Euro zur Verfügung stehen, um sie zu investieren. Dafür kamen diese Anleger auch in den Genuss von Leistungen, die anderen verwehrt blieben. Denn anders als Banken oder Versicherer, die lediglich (meist eigene) Produkte verkaufen, sind Vermögensverwalter gesetzlich verpflichtet, das ihnen anvertraute Geld ausschließlich im Interesse ihrer Kunden zu investieren. Versteckte Gebühren oder Provisionen gibt es bei ihnen nicht. Sie werden ausschließlich von ihren Kunden bezahlt und schulden nur ihnen Rechenschaft. Diese Vorzüge wurden Anlegern, die keine Millionen aufbringen können, bis vor kurzem nicht zuteil.

Doch glücklicherweise haben die Zeiten sich geändert: Mittlerweile gibt es digitale Anbieter, die den Markt aufmischen. Sie haben das alte Gefüge aufgebrochen und bieten ihre Leistungen schon für deutlich geringere Mindestanlagesummen an. Der Grund: Sie nutzen digitale Technologien für eine moderne Form der Vermögensverwaltung und können diese deshalb für kleinere Vermögen und besonders kostengünstig anbieten. Sie unterliegen aber denselben gesetzlichen Verpflichtungen wie traditionelle Vermögensverwalter. Das Geld der Anleger ist dort also genauso sicher.

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für
Jahre anzulegen.

Zu Recht stand bislang aber den digitalen Anbietern gegenüber ein wichtiger Vorbehalt im Raum. Er lautete: Können sie auch bei der Rendite mit den großen, etablierten Vermögensverwaltern mithalten? Zumindest für den Anbieter LIQID lässt sich diese Frage eindeutig mit „ja“ beantworten. Die renommierte unabhängige Rating-Agentur für Vermögensverwalter und Privatbanken, firstfive, hat mit LIQID im Juni 2017 erstmals einen digitalen Anbieter in sein monatliches Performance-Ranking der besten Vermögensverwalter Deutschlands aufgenommen. Seitdem hat es LIQID in dem Ranking, das die Anbieter für unterschiedliche Risikoklassen auf der Basis von realen Depotdaten bewertet, jeden Monat im Vergleich der Performance über den Zeitraum von einem Jahr auf die vordersten Plätze geschafft. Anfang 2018 hat firstfive LIQID nun erstmals auch in einen Performance-Vergleich über 24 Monate einbezogen. Auch hier schneidet LIQID hervorragend ab.

Firstfive zufolge war das Portfolio LIQID Global 70 im Zeitraum vom 1. Januar 2016 bis 31. Dezember 2017 das beste in der Risikoklasse "ausgewogen." Es erzielte einen Wertzuwachs von 17,32 Prozent über diesen Zweijahreszeitraum. Der Durchschnitt aller Teilnehmer, ebenfalls von firstfive berechnet, erzielte 7,30 Prozent. Einen noch höheren Wertzuwachs erzielte LIQID in der Risikoklasse "moderat dynamisch": Das Portfolio LIQID Global 90 legte um 20,71 Prozent zu und landete damit in dieser Kategorie auf Platz zwei. Der entsprechende firstfive-Durchschnitt lag bei 9,57 Prozent. In der Risikoklasse "konservativ" erreichte das Portfolio LIQID Global 50 den dritten Platz mit einem Wertzuwachs von 13,01 Prozent. Der Durchschnitt für diese Risikoklasse lag bei 4,87 Prozent. Damit hat sich LIQID nachhaltig an der Spitze der deutschen Vermögensverwalter etabliert.

Firstfive vergleicht laufend die Performance von 200 realen Vermögensverwaltungsdepots von rund 65 Anbietern über unterschiedliche Zeiträume. An dem Vergleich nehmen renommierte Anbieter wie die BHF-Bank, Berenberg, Flossbach von Storch und DJE (Dr. Jens Erhardt) Kapital teil.

"Das beeindruckende Ergebnis des Performance-Vergleichs von firstfive beweist, dass wir als digitaler Vermögensverwalter im Vergleich mit den traditionellen Anbietern mehr als wettbewerbsfähig sind", sagte Christian Scheider-Sickert, CEO von LIQID. Als wichtige Gründe für die herausragende Performance der LIQID Global-Portfolios nannte er die intelligente Anlagestrategie sowie die außerordentlich niedrigen Kosten. So liegt die jährliche Verwaltungspauschale für LIQID Global je nach Anlagebetrag nur zwischen 0,25 Prozent und 0,5 Prozent im Jahr.

Bei LIQID Global handelt es sich um einen regelbasiert gesteuerten Anlagestil, bei dem das Geld der Anleger breit gestreut weltweit überwiegend in Aktien- und Anleihenfonds investiert wird: Das Investment-Team von LIQID setzt hier ausschließlich auf Indexfonds (ETF), deren Gewichtung mit Hilfe ausgeklügelter Algorithmen gesteuert wird. Global 70 bedeutet, dass ein Anteil von 70 Prozent an schwankungsreichen Wertpapieren wie Aktien gewählt wird. Die restlichen 30 Prozent fließen in schwankungsarme Anlagen wie Anleihen.

Das Verhältnis von Aktien zu Anleihen ergibt sich aus der jeweiligen Risikoklasse, die Kunden entsprechend ihrer Risikoneigung wählen. Innerhalb des Aktienanteils gewichten wir die einzelnen Regionen entsprechend ihrer Wirtschaftsleistung gemessen am Bruttoinlandsprodukt (BIP) und nicht entsprechend ihrer Marktkapitalisierung. Das brachte in der Vergangenheit etwas höhere Renditen, weil auf diese Weise die negativen Folgen lokaler Aktienmarktblasen gedämpft werden.
Versteckte Gebühren oder Provisionen gibt es bei LIQID nicht. Zur jährlichen Verwaltungspauschale kommen lediglich noch die Produktkosten dazu. Bei LIQID Global betragen sie durchschnittlich nur 0,25 Prozent pro Jahr.

Ein weiterer Vorteil für die LIQID-Kunden sind deutlich niedrigere Eintrittshürden als bei den meisten traditionellen Wettbewerbern. Während diese nicht selten eine halbe Million Euro oder mehr als Mindestanlagesumme verlangen, können Anleger bei LIQID schon ab 100.000 Euro investieren.

"Der 24-Monats-Performance-Vergleich beweist erstmals, dass wir konsistent über längere Zeiträume herausragende Ergebnisse für unsere Kunden erzielen können", so Schneider-Sickert. Im Juni 2017 hat firstfive LIQID als ersten digitalen Anbieter in seinen monatlichen Performance-Vergleich aufgenommen. Seitdem hat es LIQID in dem Ranking, das die Anbieter für unterschiedliche Risikoklassen auf der Basis von realen Depotdaten bewertet, fast jeden Monat auf die vordersten Plätze geschafft. Bis heute ist LIQID der einzige digitale Anbieter, der es in das Ranking geschafft hat.

Eine Garantie für die Performance in der Zukunft sind die guten Ergebnisse im 24-Monats-Performance-Vergleich natürlich nicht: "Mit der konsistent hervorragenden Platzierung im 24-Monats-Ranking konnten wir allerdings an die sehr gute Platzierung aus dem Jahar 2016 anknüpfen. Die Kapitalmärkte sind allerdings dynamisch und auch die besten Ansätze werden nicht jeden Monat in den Bestenlisten auftauchen. Der Rat an unsere Kunden ist also stets, ihre langfristigen Ziele im Auge zu behalten und auch bei Marktschwankungen an ihrer Strategie festzuhalten. Denn so gehen auch Hochvermögende vor", rät Schneider-Sickert.

Seit Auflage entwickelten sich die genannten LIQID Global Portfolios wie folgt: LIQID Global 50 (seit 11. November 2015), +11,13 Prozent, LIQID Global 70 (seit 26. November 2015), +13,62 Prozent, LIQID Global 90 (seit 26. November 2015), +16,29 Prozent. Stichtag: 31. Dezember 2017.




Hinweis: Die Daten zur Wertentwicklung seit Auflage beziehen sich auf die durchschnittliche Entwicklung aller in der jewiligen Risikoklasse investierten LIQID-Kundenportoflios. Die Daten von firstfive beziehen sich auf einzelne reale Portfolios der jewiligen Risikoklasse.