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Global
Mit dem Global Portfolio investieren Sie diversifiziert und kostengünstig in ETFs. Unsere smarte Steuerung stellt sicher, dass Sie niemals mehr Risiko eingehen, als Ihnen lieb ist. Ab 100.000 Euro, mit individueller Betreuung.
Effizient strukturiert
Ihr Global Portfolio besteht aus besonders kosteneffizienten ETFs – damit mehr von Ihrer Rendite bei Ihnen bleibt.
Automatisch optimiert
Wir verkaufen automatisch Wertpapiere aus Ihrem Portfolio, die im Wert gestiegen sind, und kaufen vergleichsweise günstige nach.
Robust diversifiziert
Durch eine professionelle Streuung über Anlageklassen, Regionen und Währungen stellen wir Ihr Portfolio besonders robust auf.
Entwicklung
Global bildet den globalen Kapitalmarkt systematisch ab. Seit 2016 hat es den Durchschnitt der deutschen Vermögensverwalter und Privatbanken konsistent übertroffen. (1)
Anlageklassen
13
Wertpapiere
12
Art der Wertpapiere
ETFs, ETCs
Steuerung
Mehrstufiges Rebalancing
Verwaltungs- und Transaktionskosten (2)
0,25–0,60 % p. a.
Produktkosten (3)
0,10–0,20 % p. a.
Risikoklassen
10
Historische Renditen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Wertentwicklungen. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise. Details zur Berechnung finden Sie hier.
Von Profis entwickelt,
automatisch überwacht
Laufend überwacht
Wir überprüfen Ihr Portfolio täglich und stellen sicher, dass Ihre Chancen und Risiken stets im Einklang sind.
Regelmäßig angepasst
Wir wählen die optimalen ETFs für Ihr Portfolio und tauschen sie aus, sobald es noch bessere Alternativen gibt.
Jährlich neu gewichtet
Einmal im Jahr passen wir die strategische Aufstellung Ihres Portfolios an – und richten es optimal für die Zukunft aus.
Was können Sie von Global erwarten?
Hier sehen Sie, wie sich Global in verschiedenen Szenarien entwickeln kann. Portfolios mit größerem Aktienanteil schwanken kurzfristig stärker im Wert, bieten langfristig aber mehr Renditepotenzial. Global+ erweitert Global um eine Private-Equity-Allokation, die Ihr Potenzial steigert und Schwankungen reduzieren kann. Mehr dazu hier.
Geringe Gebühren, volle Transparenz
Unsere Gebühren decken die Vermögensverwaltung, Transaktionen und Depotführung ab. Je mehr Ihr Portfolio wächst, desto niedriger werden Ihre Kosten und desto größer Ihre Vorteile.
Ab 100.000 Euro
- Persönliches Beratungsteam, das Sie am Telefon, im Chat oder per Video unterstützt
- Ab 0,60 % p. a. Verwaltungs- und Transaktionsgebühren (2,3)
- Tagesaktuelles Dashboard
- Detaillierte Marktberichte
Ab 250.000 Euro
- Individueller Berater, der Sie am Telefon, im Chat oder per Video unterstützt
- Ab 0,55 % p. a. Verwaltungs- und Transaktionsgebühren(2,3)
- Tagesaktuelles Dashboard
- Detaillierte Marktberichte
- Exklusive Events
Ab 1.000.000 Euro
- Individueller VIP-Berater, der Sie am Telefon, im Chat, per Video oder vor Ort unterstützt
- Ab 0,40 % p. a. Verwaltungs- und Transaktionsgebühren(2,3)
- Tagesaktuelles Dashboard
- Detaillierte Marktberichte
- Exklusive Events
- VIP-Einladungen
Geringe Gebühren, volle Transparenz
Unsere Gebühren decken die Vermögensverwaltung, Transaktionen und Depotführung ab. Je mehr Ihr Portfolio wächst, desto niedriger werden Ihre Kosten und desto größer Ihre Vorteile.
Ihr nächster Schritt?
Join the Smart Money.
Niels Kempe, Kundenbetreuer
Sie haben Fragen?
Gerne helfen wir Ihnen bei der Erstellung Ihres individuellen Portfolios. Bei Fragen, egal wie komplex, stehen wir Ihnen jederzeit zur Verfügung – am Telefon, per Video, im Chat oder in unseren Büros in München und Berlin.
FAQ
Wie funktioniert Global?
Global investiert breit diversifiziert und kosteneffizient in den globalen Kapitalmarkt – passiv und ohne taktische Anpassungen, ausschließlich mit ETFs.
Die Gesamtkosten, einschließlich Wertpapiere, Depotführung, Handel und laufender Steuerung, liegen je nach Anlagesumme zwischen 0,35 und 0,80 % p. a. und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Tägliche Überprüfungen durch unsere proprietären Algorithmen sorgen dafür, dass Ihr Portfolio bei Abweichungen von Ihrer strategischen Aufstellung automatisch angepasst wird. Dabei verkaufen wir ETFs, die an Wert gewonnen haben, und investieren in vergleichsweise günstigere. So sichern wir Kursgewinne und nutzen Marktchancen für Sie. Da sich das Angebot an ETFs stetig weiterentwickelt, überwachen wir es kontinuierlich und tauschen ETFs in Ihrem Portfolio automatisch aus, sobald noch leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind.
Für wen ist Global geeignet?
Global eignet sich für all, die dem globalen Kapitalmarkt systematisch und kostengünstig folgen möchten.
Diese Anleger schätzen einen klaren und stabilen Ansatz und sehen taktische Abweichungen als potenzielle Ablenkung, die zu Minderperformance und unnötigen Kosten führen kann, weil alle marktrelevanten Informationen bereits in den Kursen reflektiert sind.
Wie steuern wir Global?
Ihr Global Portfolio wird kontinuierlich und regelbasiert überwacht und gesteuert.
Unser Algorithmus überprüft Ihr Portfolio täglich auf mehreren Ebenen – von einzelnen Anlageklassen bis zu Unteranlageklassen – und vergleicht es mit Ihrer strategischen Aufstellung. Sobald bestimmte Schwellenwerte überschritten werden, erfolgt eine automatische Umschichtung, damit Sie nie mehr Risiko eingehen, als Ihnen lieb ist. Einmal im Jahr optimieren wir Ihre strategische Aufstellung gemeinsam mit den Kapitalmarktexperten der LGT. Dafür führen wir umfassende statistische Analysen, Simulationen und Stressszenarien durch, die unter anderem Korrelationen zwischen Unteranlageklassen sowie Ertrags- und Risikoprojektionen berücksichtigen.
In welche Wertpapiere investiert Global?
Global investiert ausschließlich in börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs, die die Wertentwicklung eines bestimmten Marktindex abbilden.
ETFs bieten den Vorteil einer hohen Diversifikation und sind deutlich günstiger als aktiv gemanagte Fonds, haben aber keine Möglichkeit, den jeweiligen Index zu übertreffen.
Bei Global investieren wir für Sie in bis zu 12 sorgfältig ausgewählte ETFs, die nach quantitativen Kriterien ausgewählt und kontinuierlich überwacht werden. Neben Kosten und steuerlichen Aspekten berücksichtigen wir Faktoren wie Größe, Historie, Handelbarkeit, Liquidität und die Replikationsmethode. Das dynamische Angebot an ETFs beobachten wir laufend und tauschen einzelne ETFs in Ihrem Portfolio aus, sobald leistungsstärkere Alternativen verfügbar sind. Anlageklassen wie Hedgefonds, die sich nicht sinnvoll über ETFs abbilden lassen, schließen wir aus dem Anlageuniversum aus. Im Sinne eines konsequent passiven Ansatzes verzichten wir außerdem auf thematische ETFs wie Sektor- oder Smart-Beta-ETFs.
(1) Wertentwicklung nach Kosten im Zeitraum vom 31. Januar 2016 bis zum 31. Dezember 2024. Der Marktdurchschnitt der Vermögensverwalter zeigt die durchschnittliche Wertentwicklung nach Kosten der Vermögensverwalter und Privatbanken in Deutschland in einer vergleichbaren Risikoklasse, ausgewertet von der firstfive AG.
Die firstfive wealth management Indizes werden seit 2003 marktübergreifend von der firstfive AG analysiert und ermöglichen einen objektiven Wettbewerbsvergleich. Sie spiegeln den Durchschnitt der Leistung professioneller Vermögensverwalter und Privatbanken in vier Risikoklassen wider, denen die LIQID Risikoklassen von der firstfive AG zugeordnet werden.
Die Indizes werden monatlich auf Basis echter Depotdaten nach Produktkosten und Gesamtgebühren berechnet. Weitere Informationen zur Methodik, den Indizes sowie aktuelle Ranglisten finden Sie auf der Webseite der firstfive AG.
(2) Die Verwaltungs- und Transaktionskosten sind abhängig von Ihrer Anlagesumme und werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Sofern eine Umsatzsteuer anfällt, ist diese in den Kosten enthalten.
(3) Die Wertpapiere in Ihrem Portfolio haben Produktkosten, die vom jeweiligen Produktanbieter und uns offengelegt werden. Diese Kosten werden direkt mit Ihrem Portfolio verrechnet. Aufgrund von Änderungen der Gewichtung sowie des regelmäßigen Austauschs von Wertpapieren unterliegen die Produktkosten Schwankungen.