Stetige Erträge mit Private Debt
Ein professionell gemanagtes europäisches Private-Debt-Portfolio für Privatanleger – verlässliche Erträge, institutionelle Qualität und einfacher, digitaler Zugang ab 20.000 Euro.
9,5 % p. a.
Durchschnittliche Rendite von Private Debt seit 2010 1
80 %
Geringerer max. Wertrückgang als Aktien seit 2010 1
80–100
Geplante Investments im europäischen Mittelstand
Warum Profis auf Private Debt setzen
Mit dem europäischen Mittelstand wachsen
Private-Debt-Fonds vergeben zweckgebundene Kredite an stabile Mittelstandsunternehmen in ganz Europa – zum Beispiel für Akquisitionen, Expansion oder Produktentwicklung.
Stetige Erträge durch Zinsen
Private Debt erzielt Erträge durch Zinsen und regelmäßige Rückzahlungen – nicht durch Marktbewegungen. Erstrangige Sicherheiten und klare Schutzklauseln sorgen dafür, dass Private-Debt-Investoren im Ernstfall zuerst bedient werden.
Stabilität fürs Portfolio
In schwächeren Marktphasen ist Private Debt deutlich weniger stark gefallen als Aktien und hat sich schneller wieder erholt. So kann Private Debt ein Aktien- und Anleihenportfolio stabilisieren.
Die neue LIQID App
Private Debt für Privatanleger
Einfacher Einstieg, ab 20.000 Euro
NXT eröffnet Privatanlegern den Zugang zu Private Debt ab 20.000 Euro – vollständig digital, ohne Papierkram und auf Wunsch mit automatischem Sparplan.
Institutionelle Qualität, keine Kompromisse
Über unseren Partner Ares, einen der führenden Private-Debt-Manager weltweit, investieren Sie in dieselben Kredite zu denselben Konditionen wie institutionelle Anleger. Keine Retail-Tranchen.
Transparent und fair
NXT bietet ein professionell kuratiertes Private-Debt-Portfolio – zu transparenten, fairen Konditionen. Erst nachdem Anlegende eine Rendite von 5 % p. a. erhalten haben, fällt eine Erfolgsbeteiligung an. Liquiditätsfenster stehen regelmäßig zur Verfügung. 2
Strenge Auswahl, breit gestreut
Ares prüft jährlich über 1.500 Kreditmöglichkeiten und wählt weniger als 5 % davon aus – mit voller Kontrolle über Struktur und Abwicklung. Ihr Portfolio ist von Beginn an über Länder, Branchen und Kreditnehmer diversifiziert – ohne Klumpenrisiken.
2 Ob und wie schnell Anteile verkauft werden können, hängt von der Nachfrage ab. Rückgaben unterliegen Einschränkungen. Private Debt NXT eignet sich möglicherweise nicht, wenn Sie keine langfristige und illiquide Verpflichtung eingehen können. Private Debt NXT wird voraussichtlich erstmalig im Januar/Februar 2026 gehandelt und hat ein bereits vollständig investiertes Portfolio. Bitte beachten Sie die Produktinformationen.
Gemeinsam mit den Besten der Branche
Unser Partner Ares ist einer der größten Private-Debt-Manager weltweit. Gemeinsam mit LIQID öffnet Ares seine institutionellen Kreditstrategien erstmals auch für Privatanlegende. Sie investieren Seite an Seite mit professionellen Investoren in ausgewählte, erstbesicherte Kredite an stabile Mittelstandsunternehmen in ganz Europa.
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Mrd.
Quelle: Ares Management
Private Debt NXT
im Überblick
Fokus
Erträge
Zielrendite nach Kosten 3
7–9 % p. a.
Davon Ausschüttungen 3
5–7 % p. a.
Zielportfolio
80–100 Kredite
Risiko 4
●●●○○○○
Liquiditätsfenster 5
Monatlich
Anlagehorizont
Ab 4 Jahre
3 Zielrendite und Zielausschüttungen nicht garantiert. Ihre Rendite und Ausschüttungen hängen von der zukünftigen Marktentwicklung ab. | 4 Private Debt NXT wird in die SRI Risikoklasse 3 von 7 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht | 5 Ob und wie schnell Anteile verkauft werden können, hängt von der Nachfrage ab. Rückgaben unterliegen Einschränkungen. Private Debt NXT eignet sich möglicherweise nicht, wenn Sie keine langfristige und illiquide Verpflichtung eingehen können. Mehr zu den Chancen und Risiken finden Sie in den Produktinformationen und dem Teilfondsprospekt. Private Debt NXT wird voraussichtlich erstmalig in Januar/Februar 2026 gehandelt und hat ein bereits vollständig investiertes Portfolio.
Was Private Debt NXT im Mittelstand ermöglicht
Akquisitionen
Finanzierung von Zukäufen zur Stärkung der Marktposition
Wachstum & Expansion
Finanzierung von Kapazitätsausbau und Expansion in neue Märkte
Forschung & Entwicklung
Finanzierung von Innovationen und Produktentwicklung
Berechnen Sie Ihr Potential mit Private Debt NXT
Sichern Sie sich jetzt exklusive Konditionen – und reduzieren Sie die Verwaltungsgebühr für die ersten 6 Monate auf nur 0,90 % p. a.
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Für die ersten 6 Monate, danach 1,90 % p. a. Weitere Informationen finden Sie in den Produktinformationen.
Ist Private Debt NXT richtig für Sie?
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Erfahren Sie, was Private Debt auszeichnet, wie Chancen und Risiken aussehen und was die Vorteile im Portfolio sein können.
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Immer auf dem Laufenden
Monatliche Bewertungen und ein intuitives Reporting in unserer App stellen sicher, dass Sie immer wissen, wo Ihr NXT Investment steht.
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Weitere NXT Portfolios
Private Markets erweitern Ihr Portfolio um das Anlageuniversum abseits der Börse – und bieten attraktive Renditechancen, zusätzliche Diversifikation und aktive Wertschöpfung.
Häufige Fragen
Für wen ist Private Debt NXT geeignet?
Private Debt NXT ist für gewinnorientierte Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont, die für eine bestimmte Zeit auf ihre Anlage verzichten und die Risiken einer semi-liquiden Anlage beurteilen können.
Weil der Verkauf von Anteilen an Private Debt NXT nur mit Einschränkungen möglich ist, eignet sich Private Debt NXT möglicherweise nicht für Anleger, die keine langfristige und illiquide Verpflichtung eingehen können.
Vor Ihrem Investment führen wir die gesetzlich erforderliche Geeignetheitsprüfung durch und fassen das Ergebnis in einer Geeignetheitserklärung für Sie zusammen.
Wie risikoreich ist Private Debt NXT?
Private Debt NXT wird in die Risikoklasse 3 von 7 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht und mit einem ETF auf den MSCI World Index vergleichbar ist.
Über die empfohlene Haltedauer von mindestens 4 Jahren wird das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung als mittel eingestuft. Dennoch gibt es einige Besonderheiten zu beachten, denn Private Debt NXT
- verfolgt eine Private-Debt-Direktinvestitions-Strategie, die spezifische Risiken birgt;
- bietet keinen Schutz vor künftigen Marktentwicklungen;
- investiert in illiquide Beteiligungen;
- wird nur einmal im Monat bepreist und Anteile können nicht kurzfristig oder ohne Einschränkungen verkauft werden.
Eine umfassende Beschreibung der Risiken finden Sie in den Produktinformationen, dem Basisinformationsblatt und im Teilfondsprospekt.
Was kostet Private Debt NXT?
Die Kosten von Private Debt NXT sind transparent strukturiert und werden direkt mit dem Fondsvolumen verrechnet. Sie setzen sich aus einer Verwaltungsgebühr, laufenden Fondskosten und einer erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung zusammen.
Bei Private Debt NXT fallen Kosten an, die die Rendite mindern. Wie bei einem Aktienfonds werden diese aus dem Fondsvolumen bezahlt und nicht separat in Rechnung gestellt.
Die Verwaltungsgebühr von Private Debt NXT beträgt 1,90 % p. a. Es fallen zudem weitere laufende Kosten, z. B. für den Jahresabschluss, Anwälte und Steuerberater, an. Darüber hinaus fällt auf alle erzielten Nettogewinne (einschließlich laufender Zinserträge und realisierter Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Anlagen) eine Gewinnbeteiligung i. H. v. 12,50 % an. Diese Gewinnbeteiligung wird auf Ebene des Gesamtportfolios berechnet und fällt erst an, nachdem Anleger eine Vorzugsrendite i. H. v. 5,00 % p. a. auf das Nettoinventarvermögen des Fonds erhalten haben. Mindestens 87,50 % der Gewinne, die diesen Schwellenwert überschreiten, werden also an Sie ausgeschüttet.
Nach Kosten und Gewinnbeteiligung strebt Private Debt NXT eine langfristige Zielrendite von 7 bis 9 % p. a. an.
Wie flexibel ist Private Debt NXT?
Anders als bei traditionellen Private-Markets-Fonds gibt es bei Private Debt NXT keine Mindesthaltedauer. Dennoch sollten Sie einige Besonderheiten beachten.
Private Debt NXT kann monatlich verkauft werden.
Um den Erfolg des Fonds nicht zu belasten, können Rückgaben auf 2 % des Fondsvolumens pro Monat bzw. 5 % pro Quartal beschränkt werden. Darüber hinaus kann eine Rücknahmegebühr i. H. v. 5 % erhoben werden – die Ares voraussichtlich allerdings nicht anwenden wird. In außergewöhnlichen Umständen wie starken Marktverwerfungen ist eine temporäre Beschränkung darüber hinaus möglich. Sofern es Einschränkungen gibt, gelten diese anteilig für alle Rückgaben im jeweiligen Monat.
Weitere Details finden Sie in den Produktinformationen.
Gibt es Ausschüttungen?
Ja. Bei Private Debt NXT werden die Gewinne – also Zinszahlungen – regelmäßig ausgeschüttet. Eine erste Ausschüttung erwarten wir spätestens in Q2 2026. Bis dahin werden Sie reinvestiert.
Gibt es eine Nachschusspflicht?
Nein. Ihre Anlage in Private Debt NXT zahlen Sie direkt beim Kauf Ihrer Anteile ein. Darüber hinaus gibt es keine Nachschusspflicht.
Wie wird Private Debt NXT besteuert?
Private Debt NXT wird wie ein klassischer Fonds oder ETF besteuert. In Deutschland unterliegen die bei einem Verkauf oder einer Rückgabe von Anteilen realisierten Kursgewinne der Abgeltungsteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.
Auf nicht realisierte Kursgewinne wird seit 2018 die jährliche Vorabpauschale erhoben. Ob und in welcher Höhe diese anfällt, hängt davon ab, ob Private Debt NXT in einem bestimmten Kalenderjahr einen Wertzuwachs erzielt hat und wie hoch der vom Bundesfinanzministerium festgelegte Basiszinssatz ist.
Ihre Jahressteuerbescheinigung für Private Debt NXT erhalten Sie grundsätzlich im ersten Quartal des Jahres. LIQID bietet keine Steuerberatung an. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.
Wann wird Private Debt NXT erstmalig gehandelt?
Private Debt NXT wird voraussichtlich erstmalig im Januar/Februar 2026 gehandelt und hat ein bereits vollständig investiertes Portfolio.
Welchen Anteil meines Vermögens sollte ich in Private Markets investieren?
Das lässt sich nicht pauschal sagen. Professionelle Investoren wie Family Offices investieren rund ein Drittel ihrer Portfolios in Private Markets. Welcher Anteil für Sie richtig ist, hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont, Ihrem Liquiditätsbedarf und Ihrem Risikoprofil ab.
Unsere Experten erklären Ihnen gerne, welcher Anteil für Sie in Frage kommt.
6 Das Tool zeigt die projizierte Entwicklung einer Anlage in eine Private-Debt-Strategie mit 20–30 % Liquidität nach Verwaltungsgebühren und laufenden Kosten in einem guten, mittleren und schlechten Szenario. Das mittlere Szenario zeigt das 50. Perzentil, das schlechte Szenario das 5. Perzentil und das gute Szenario das 95. Perzentil der simulierten kumulierten Wertentwicklung. Die Berechnungen basieren auf der Annahme, dass mehrperiodig-aufgezinste Renditen lognormal verteilt sind. Die Simulation nimmt vereinfachend an, dass monatliche Zahlungen im guten sowie im schlechten Szenario am Ende des Anlagehorizonts dieselbe durchschnittliche Rendite erwirtschaftet haben.Der projizierte Gewinn oder Verlust basiert auf den langfristigen Kapitalmarktannahmen der LGT. Anders als die Summe der Einzahlungen hängt der tatsächliche Gewinn oder Verlust von der Entwicklung des Kapitalmarkts ab. Alle Werte sind vor persönlichen Steuern und Inflation dargestellt. Die verwendeten Verteilungsparameter basieren auf komplexen Kapitalmarktmodellen, können aber nicht alle möglichen zukünftigen Entwicklungen berücksichtigen. Insbesondere Approximationen der zukünftig erwarteten Rendite sind mit Unsicherheit behaftet und können in der Realität stark von dem berechneten Wert abweichen. Extremszenarien wurden explizit nicht modelliert. Die Wertentwicklung wird aus Sicht eines Euro-Anlegers dargestellt. Änderungen in der Besteuerung können zu positiven oder negativen Abweichungen führen. Die Projektion ist indikativer Natur. Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Es ist möglich, dass sich Ihre Anlage schlechter entwickelt als in den Prognosen dargestellt. Quelle: LIQID, LGT (November 2025)
Kapitalanlagen bergen Risiken. Bitte beachten Sie unsere Risikohinweise Der Wert Ihrer Anlage kann sowohl sinken als auch steigen. Es ist möglich, dass Sie einen Verlust auf Ihr investiertes Kapital erleiden. Historische Wertentwicklungen, Simulationen oder Prognosen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung. Bitte beachten Sie das Basisinformationsblatt und die Produktinformationen.
