Jetzt ab 10.000 Euro mit monatlichem Sparplan in Private Equity investieren und 200 Euro Willkommensbonus sichern.
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Über 20 Jahre hat Private Equity eine Rendite von durchschnittlich 14,5 Prozent pro Jahr nach Kosten erzielt, das beste Viertel der Fonds sogar über 25 Prozent pro Jahr. In schwierigen Zeiten hat Private Equity geringere Rückschläge als Aktien verzeichnet und sich schneller erholt. Warum das kein Zufall ist, erfahren Sie hier.
Hinweis: Historische Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Wertentwicklung.
Quellen: Preqin Buyout Quarterly Index (Private Equity) und MSCI World TR (Aktien); Zeitraum: 30.12.2002 bis 30.12.2022
Wussten Sie, dass börsennotierte Unternehmen lediglich 10 Prozent der deutschen Wirtschaftsleistung ausmachen? Die restlichen 90 Prozent der Unternehmen befinden sich in privater Hand und waren bisher nur für institutionelle oder sehr vermögende Privatpersonen als Private Equity investierbar. Aufgrund der hohen Renditechancen und Stabilität der Anlageklasse ist Private Equity ein unverzichtbarer Bestandteil der Anlagestrategie der erfolgreichsten Family-Offices, die bis zu einem Drittel des Vermögens investieren.
Mit LIQID Private Equity NXT erhalten auch Sie jetzt Zugang.
Kapitalanlagen bergen Risiken. Liquidität mit Einschränkungen. Bitte beachten Sie unsere Produktinformationen und Risikohinweise.
In Zusammenarbeit mit Neuberger Berman bietet Ihnen LIQID Zugang zu den weltbesten Private-Equity-Managern. So profitieren Sie risikokontrolliert von einer unverzichtbaren Anlageklasse.
In den letzten 15 Jahren hat Neuberger Berman mit führenden Private-Equity-Fonds in mehr als 400 Unternehmen weltweit investiert und betreut aktuell über 34 Milliarden US-Dollar an Co-Investments. Seit 2009 haben diese eine Rendite von über 15 Prozent pro Jahr nach Kosten erzielt.*
Private Equity gilt als komplex. Das ändert sich jetzt.
Bereits ab 20.000 Euro (oder 10.000 Euro mit Sparplan) investieren Sie in ein diversifiziertes Private-Equity-Portfolio, das höchste Ansprüche erfüllt.
Private Equity ist illiquide. Mit NXT bleiben Sie trotzdem flexibel: Anteile können monatlich zum Verkauf gestellt oder nach einer Aufbauphase quartalsweise zurückgegeben werden. (1)
NXT ist besonders kosteneffizient, weil Sie anders als bei Dachfonds keine Gebühren an die Partnerfonds zahlen.
NXT ist für gewinnorientierte Anleger: innen, die ihr Vermögen langfristig ausbauen möchten. Testen Sie jetzt, ob NXT für Sie geeignet ist.
Ob und wie schnell Anteile verkauft werden können, hängt von der Nachfrage anderer Anleger:innen ab. Rückgaben unterliegen Einschränkungen. Details finden Sie in den Produktinformationen.
Machen Sie den Test und finden Sie in wenigen Klicks heraus, ob NXT sich für Sie eignet.
Klassisches Private Equity braucht viele Monate, bis Sie vollständig investiert sind. Auch das ist bei NXT anders.
Code: DG2024
Aktion gilt bis zum 31.06.2024
Registrieren Sie sich in wenigen Minuten und beantworten unsere Fragen zu Ihren Zielen und Präferenzen. Wenn NXT sich für Sie eignet, können Sie direkt im Anschluss investieren. Nutzen Sie den Code DG2024 im letzten Schritt des Registrierungsprozesses.
Sie überweisen Ihre Anlage auf Ihr neues kostenfreies LIQID-Depot, oder wir ziehen es für Sie direkt per Lastschrift ein. Am monatlichen Handelstag wickeln wir Ihren Kauf ab und wenige Tage später können Sie Ihre Beteiligung in Ihrem Dashboard einsehen.
Mit NXT haben wir den typischen Investmentprozess für Private Equity von mehreren Monaten auf wenige Wochen reduziert. Sobald Ihr Kauf abgewickelt wurde erhalten Sie Ihren Willkommensbonus. Bis dahin halten wir Sie auf dem Laufenden.
Details zum Handelsprozess finden Sie in den Produktinformationen.
Die Teilnahmebedingungen für den Willkommensbonus finden Sie hier.
NXT investiert mit führenden Private-Equity-Fonds direkt in ausgewählte Unternehmen weltweit. Im Vergleich zu klassischen (Dach-) Fonds bedeutet das niedrigere Kosten und schnellere Rückflüsse.
Top-Manager wie CVC (Breitling, Douglas), EQT (BackWerk, Zooplus) und Hellman & Friedman (AutoScout, Axel Springer) laden nur ihre größten Anleger ein, sich unmittelbar an ihren Deals zu beteiligen.
Unser Partner Neuberger Berman zählt seit Jahren zu den größten Investoren in Private Equity und öffnet mit NXT auch Ihnen den Zugang zu effizienten Co-Investments.
LIQID bietet Ihnen Zugang zu den weltbesten Private-Equity-Managern. Sie profitieren risikokontrolliert von einer unverzichtbaren Anlageklasse.
Anlage kann im Wert schwanken, Kapitalerhalt nicht garantiert.
LIQID ist ein digitaler Vermögensverwalter mit Sitz in Berlin, der sich auf vermögende Privatkunden konzentriert.
Seit 2016 verfolgen wir das Ziel, erfolgreichen Unternehmern, Gestaltern und Machern endlich Zugang zu einer Geldanlage zu verschaffen, die ihren hohen Anspruch an sich selbst und ihre Umgebung widerspiegelt.
Die Anlagelösungen zielen dabei sowohl auf die öffentlichen Kapitalmärkte als auch Privatmärkte ab. Individuell, unabhängig von den Interessenkonflikten vieler Banken und auf Augenhöhe mit sehr großen Vermögen.
NXT ist für gewinnorientierte Anleger: innen mit einem langfristigen Anlagehorizont, die für eine bestimmte Zeit auf ihre Anlage verzichten und die Risiken einer semi-liquiden Anlage in Private Equity beurteilen können.
Unser unverbindlicher Test gibt Ihnen eine Indikation, ob eine Anlage in NXT für Sie richtig sein könnte. Bei der Registrierung führen wir dann die gesetzlich erforderliche Geeignetheitsprüfung durch und fassen das Ergebnis in einer Geeignetheitserklärung für Sie zusammen. Falls NXT nicht für Sie geeignet ist, ist eine Anlage leider nicht möglich.
NXT wird in die Risikoklasse 4 von 7 eingestuft, was einer mittleren Risikoklasse entspricht und mit einem ETF auf den MSCI World Index vergleichbar ist.
Über die empfohlene Haltedauer von mindestens 5 Jahren wird das Risiko potenzieller Verluste aus der künftigen Wertentwicklung von NXT als mittel eingestuft. Dennoch gibt es einige Besonderheiten zu beachten:
Eine umfassende Beschreibung der Risiken finden Sie in den Produktinformationen, dem Basisinformationsblatt und im Prospekt.
Die Kosten von NXT sind deutlich niedriger als bei traditionellen Private-Equity-(Dach-)Fonds und werden direkt mit dem Fondsvolumen verrechnet. Sie setzen sich aus einer Verwaltungsgebühr, laufenden Fondskosten und einer erfolgsabhängigen Gewinnbeteiligung zusammen.
Die Co-Investment-Strategie von NXT ist besonders kosteneffizient, weil Anleger: innen keine Verwaltungsgebühr oder Gewinnbeteiligung an die Private-Equity-Fonds zahlen, mit denen NXT gemeinsam in Unternehmen investiert. Dennoch entstehen auch bei NXT Kosten, die die Rendite mindern. Wie bei einem Aktienfonds oder ETFs werden diese aus dem Fondsvolumen bezahlt und nicht separat in Rechnung gestellt.
Die Verwaltungsgebühr von NXT beträgt 2,49 Prozent pro Jahr. Die laufenden Kosten des Fonds, z.B. für den Jahresabschluss, Anwälte und Steuerberater betragen zusätzlich etwa 0,33 Prozent pro Jahr. Darüber hinaus fällt bei jedem erfolgreichen Unternehmensverkauf eine Gewinnbeteiligung in Höhe von 12,50 Prozent an. Diese fällt an, nachdem Anleger: innen eine Vorzugsrendite i.H.v. 8,00 Prozent pro Jahr auf Ihr anteiliges Investment in das Unternehmen erhalten haben. Mindestens 87,50 % der Gewinne werden also an Sie ausgeschüttet.¹
Nach Kosten strebt NXT eine Zielrendite von 12,0 % p.a. an. Weitere Details finden Sie in den Produktinformationen.
¹ Angegebene Verwaltungsgebühr bezieht sich auf Anteilsklasse E
Anders als bei traditionellen Private-Equity-Fonds gibt es bei NXT keine Mindesthaltedauer. Dennoch sollten Sie einige Besonderheiten beachten.
Traditionelle Private-Equity-(Dach-)Fonds binden das Kapital ihrer Anleger: innen für bis zu 12 Jahre. Aufgrund von Ausschüttungen beträgt die effektive Kapitalbindung meist rund 7 Jahre. Bei NXT gibt es keine Mindesthaltedauer oder formale Kapitalbindung. Gleichzeitig unterliegt die Veräußerung von Anteilen an NXT bestimmten Beschränkungen:
In der Aufbauphase, die erwartungsgemäß spätestens in Q3 2026 enden wird, können Sie Anteile nur durch einen Verkauf an neu eintretende Anleger: innen (das sog. „Matching“) veräußern. Verkäufe werden am monatlichen Handelstag abgewickelt.1 Ob und wie schnell Ihre Anteile verkauft werden können, hängt von der Nachfrage ab. Das Matching gibt Anleger: innen also keine Garantie oder einen Anspruch darauf, ihre Anteile zu veräußern. Der Verkaufspreis entspricht dem aktuellen Nettoinventarwert (NAV) von NXT. 2
Nach der Aufbauphase sind neben Verkäufen auch Rückgaben an den Fonds möglich. Sofern eine gewünschte Veräußerung durch einen Verkauf („Matching“) am monatlichen Handelstag operativ darstellbar ist, werden Ihre Anteile wie in der Aufbauphase an neu eintretende Anleger: innen verkauft.2 Ansonsten werden Ihre Anteile am letzten Tag des Quartals, das auf die Anmeldung der gewünschten Veräußerung folgt, an den Fonds zurückgegeben. Eine am 15. Dezember angemeldete Veräußerung findet in diesem Fall also am 31. März statt. In beiden Fällen entspricht der Verkaufspreis dem aktuellen NAV.3
Um den Erfolg des Fonds nicht zu belasten, können Rückgaben auf 5 Prozent des Fondsvolumens pro Quartal bzw. 20 Prozent pro Jahr beschränkt werden. In außergewöhnlichen Umständen wie starken Marktverwerfungen ist eine temporäre Beschränkung darüber hinaus möglich.4
Weitere Details finden Sie in den Produktinformationen.
1 Der Handelstag wird im Prospekt als „Bewertungsstichtag“ bezeichnet. Veräußerungen müssen rund 20 Tage vor dem monatlichen Handelstag, dem letzten Bankarbeitstag in Luxemburg, angemeldet werden. Die genauen Fristen erfahren Sie von unserem Service-Team.
2 Sofern mehr Verkaufs- als Kauforder vorliegen, wird Ihre Verkaufsorder anteilig bedient und der verbleibende Teil Ihrer Order im darauffolgenden Monat erneut zum Verkauf gestellt. Aktuell ist es nicht geplant, die im Prospekt vorgesehene Matching-Gebühr zugunsten verbleibender Anleger: innen einzunehmen.
3 Rückgabefrist vorbehaltlich rechtlicher Änderungen.
4 Sofern es Einschränkungen gibt, gelten diese anteilig für alle Rückgaben im jeweiligen Quartal.
NXT strebt eine langfristige Zielrendite nach Kosten von 12 Prozent pro Jahr an. Diese ist nicht garantiert, wird aber durch die starke Erfolgsbilanz unseres Partners unterstützt.
Über die letzten 20 Jahre hat Private Equity eine durchschnittliche Rendite nach Kosten von 14,5 Prozent pro Jahr erzielt. Beim besten Viertel der Fonds lag sie bei über 25,0 Prozent pro Jahr.1 Die Experten von Neuberger Berman investieren seit 2009 in Co-Investments. Seitdem haben diese eine durchschnittliche Rendite nach Kosten von 15,4 Prozent pro Jahr erwirtschaftet.2
Die tatsächliche Wertentwicklung von NXT unterliegt Risiken und hängt von der zukünftigen Marktentwicklung ab. Mehr dazu in den Produktinformationen.
¹ Preqin Buyout Quarterly Index; 30.12.2002 bis 30.12.2022
² Netto-IRR seit Auflage des Private-Equity-Co-Investment-Programms von Neuberger Berman in 2009 (mit Stand April 2024). Die für die Berechnung angewandten Kosten reflektieren die Kostenstruktur von NXT.
NXT wird wie ein klassischer Fonds oder ETF besteuert. In Deutschland unterliegen die bei einem Verkauf oder einer Rückgabe von Anteilen realisierten Kursgewinne der Abgeltungsteuer zuzüglich Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer.
Auf nicht realisierte Kursgewinne wird seit 2018 die jährliche Vorabpauschale erhoben. Ob und in welcher Höhe diese anfällt, hängt davon ab, ob NXT in einem bestimmten Kalenderjahr einen Wertzuwachs erzielt hat und wie hoch der vom Bundesfinanzministerium festgelegte Basiszinssatz ist.
Die Vorabpauschale wird Ihrem LIQID-Konto in der Regel Ende Januar rückwirkend zum 2. Januar belastet. Freistellungsaufträge und Nichtveranlagungsbescheinigungen werden dabei berücksichtigt. Ist auf Ihrem Konto kein Guthaben vorhanden, wird die Belastung zurückgestellt, bis ein entsprechendes Guthaben verfügbar ist. Wenn das bis Jahresende nicht der Fall ist, wird die zu entrichtende Pauschale automatisch an das Finanzamt gemeldet. Über den genauen Ablauf informieren Sie zum gegebenen Zeitpunkt.
Ihre Jahressteuerbescheinigung für NXT erhalten Sie im ersten Quartals des Jahres. LIQID bietet keine Steuerberatung. Bei Fragen wenden Sie sich bitte an Ihren Steuerberater.
Nein. Ihre Anlage in NXT zahlen Sie direkt beim Kauf Ihrer Anteile ein. Darüber hinaus gibt es keine Nachschusspflicht.
Nein. Die Gewinne von NXT werden in neue Portfoliounternehmen reinvestiert und nicht ausgeschüttet. Wie bei einem thesaurierenden ETF profitieren Sie somit vom Zinseszinseffekt.
Das lässt sich nicht pauschal sagen. Professionelle Investoren wie Family Offices investieren bis zu einem Viertel ihrer Portfolios in Private Equity. Welcher Anteil für Sie richtig ist, hängt von Ihren Anlagezielen, Ihrem Anlagehorizont, Liquiditätsbedarf und Risikoprofil ab.
