Wealth Management Essentials

Wie finde ich einen Wealth Manager, der zu mir passt?

Bei der Auswahl des richtigen Vermögensverwalters zählen unter anderem Expertise, Betreuung und Kosten.

Autor:
Dr. Martin Meuter
Datum:
1.9.2023
Lesedauer:
10 Minuten

Die Vorteile bankenunabhängiger Vermögensverwaltung

Die Vorteile bankenunabhängiger Vermögensverwaltung

Ein passender Vermögensverwalter agiert außerdem kostenbewusst, etabliert möglichst schlanke Strukturen und skalierbare Prozesse. Der Vorteil für die Kunden ist, dass diese Einsparungen in Form einer geringeren Verwaltungspauschale direkt an sie weitergegeben werden können. Insbesondere digitalen Anbietern gelingt es, einen großen Teil des administrativen Aufwands einzusparen und dadurch ihre Leistungen zu deutlich günstigeren Konditionen anzubieten als herkömmliche Vermögensverwalter, ohne dabei Kompromisse bei der Qualität, also der Performance der Anlagestrategie, einzugehen. Ab einer gewissen Größe bzw. eines etablierten Partner-Netzwerks können sich Vermögensverwalter zudem Zugang zu Anlagelösungen und Konditionen verschaffen, die in der Regel institutionellen Anlegern vorbehalten sind. Das erweitert das mögliche Anlagespektrum ihrer Kunden und spart zusätzlich Kosten, wodurch die Performance der Anlagestrategien positiv beeinflusst wird.

Darüber hinaus ist es oft vorteilhaft, einen bankenunabhängigen Anbieter auszuwählen, also keine Privat- oder Geschäftsbank. So können Interessenkonflikte, etwa bei der Auswahl der Investmentprodukte, vermieden werden. Eine Bank kann dazu tendieren, verstärkt eigene Produkte einzusetzen, obwohl ggf. günstigere Produkte oder für die Anlagestrategie besser geeignete Produkte am Markt existieren. Unabhängige Vermögensverwalter sind aus-schließlich dem Kundeninteresse verpflichtet und sie dürfen keine Provisionen oder Vergütungen von Banken oder Produktanbietern annehmen.

Grundsätzlich muss ein Kunde eines unabhängigen Vermögensverwalters keine besonderen Voraussetzungen erfüllen. Allerdings ist das individuelle, bankenunabhängige Wealth Management lange eine Dienstleistung vor allem für Investoren mit großen Vermögen gewesen. Grund dafür ist, dass sich maßgeschneiderte Portfolios und eine individuelle Kundenbetreuung traditionell meist erst ab einem siebenstelligen Anlagebetrag darstellen ließen. Durch digitale, effiziente Prozesse und innovative Technologien bietet LIQID seinen Kunden für einen Bruchteil der bisher notwendigen Mindestanlage einen kuratierten, kostengünstigen und bequemen Zugang zu Anlagelösungen, die bisher nur hochvermögenden und institutionellen Investoren offenstanden.

Wealth Management Essentials

Dr. Martin Meuter
CEO & Founder von LIQID

Warum das relevant ist:
Die Kosten variieren stark sowohl auf der Ebene der Vermögensverwalter als auch auf Produktebene.

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Investment Manager, Asset Management, LIQID
Dr. Martin Meuter

Als Investment Manager verantwortet Martin zusammen mit dem Asset-Management-Team von LIQID und den Experten der LGT Bank die strategische Allokation und Steuerung unserer Anlagestrategien im Wealth Management. Martin ist insbesondere für quantitative Kapitalmarktanalysen zuständig und hält unsere Kunden außerdem über die Entwicklung ihrer Portfolios informiert.